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교보증권에서 12일 한화손해보험(000370)에 대해 '3Q24 Review: 장기 보장성 중심의 실적 개선 지속 중'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 46.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
교보증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2024년 3분기 당기순이익(별도기준)은 910억원으로 전년동기대비 77.4% 증가했으며, 전분기에 비해서는 29.9% 감소. 이익이 전년동기대비 좋아진 이유는 장기 보험 손익 및 투자손익 증가에 기인. 투자의견 매수를 유지하며, 목표주가는 7,000원도 유지. 1) 2024년여성관련 특화된 장기 보장성 상품 성장으로 수익개선이 기대되며, 2) 비록 3분기 자동차보험 손익은 감소했지만, 갱신율 상승 및 신계약 증가가 긍정적으로 보이며, 3) 연간 이익 증가를 바탕으로 배당에 대한 기대도 여전히 유효하기 때문.'라고 분석했다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,000원 -> 7,000원(0.0%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 상승
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,000원은 2024년 08월 12일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 7,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 16일 6,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 7,000원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,088원, 교보증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 7,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 6,088원 대비 15.0% 높으며, 교보증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 6,600원 보다도 6.1% 높다. 이는 교보증권이 한화손해보험의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,088원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,800원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.