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키움증권에서 12일 한화손해보험(000370)에 대해 '모사재인 성사재천(謨事在人 成事在天)'라며 투자의견 'OUTPERFORM'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 5,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
키움증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '3분기 순이익은 77%(YoY) 증가한 910억원 기록하며 컨센서스와 추정치에 부합. 전년동기 약 470억원의 손실부담계약비용이 발생했던 낮은 기저로 이익이 큰 폭성장. 계절성 요인과 고액사고 발생 등으로 자동차/일반보험손익은 상대적으로 부진했음에도 투자이익과 신계약 판매 실적 등은 양호한 흐름을 이어감. 펀더멘털은 견고한 모습이지만 주주환원에 대한 불확실성은 아직 남아있는 상황. 투자의견 Outperform, 목표주가 5,500원 유지'라고 분석했다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 5,500원(최근 1년 이내 신규발행)
키움증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 5,500원을 제시했다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,088원, 키움증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 5,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,088원 대비 -9.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 5,000원 보다는 10.0% 높다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,088원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,800원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.