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교보증권에서 04일 기업은행(024110)에 대해 '3Q24 Review: 견조한 실적과 밸류업 기대로 목표주가 상향'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
교보증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2024년 3분기 당기순이익(연결기준)은 8,014억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 31.8%, 10.0% 증가했고, 교보증권 예상도 5.0% 상회함. 이익이 전분기 및 전년동기 대비 증가한 이유는 비이자이익 증가와 대손충당금 비용 감소에 기인함. 투자의견 매수를 유지하며, 목표주가는 실적 개선 및 가정치 조정으로 18,000원으로 상향 조정함. 1) 예상을 상회한 3분기 실적을 바탕으로 연간 실적 개선이 예상되는 가운데, 2) 이번 실적 발표시 언급되었던 향후 ‘기업 밸류업 제고 계획’ 발표에 대한 기대감도 주가에 긍정적인 영향을 줄 것으로 판단되기 때문. 참고로 2024년 예상 배당수익 률은 약 7.0%임(2024년 11월 1일 주가 기준).'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 18,000원(+5.9%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 상승
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 07월 30일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 13일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,833원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,833원 대비 6.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 18,500원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,435원 대비 2.4% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.