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'퇴직연금 단골' TDF…설정액 12조 돌파 눈앞
2024/12/23 18:22 한국경제
[ 양현주 기자 ] 노후 대비용 투자 상품인 타깃데이트펀드(TDF) 설정액이 12조
원 돌파를 앞두고 있다. 23일 에프앤가이드에 따르면 TDF 설정액은 11조7255억
원(지난 16일 기준)으로 지난해 말 9조5541억원 대비 2조1714억원 늘었다.
TDF 설정액이 증가한 것은 퇴직연금 적립금으로 투자하는 수요가 늘었기 때문이 다. 퇴직연금으로 TDF에 투자한 금액은 지난해 말 6조3850억원이었는데, 올해는 7조1600억원으로 증가했다. 전체 투자액의 60% 이상이 퇴직연금 적립금이다.
TDF는 투자자의 목표 은퇴 시기에 맞춰 투자 자산 비중을 자동으로 조절하는 상 품이다. 초기에는 주식 비중을 높게 유지하다가 은퇴 시점이 가까워지면 채권 등 안전 자산 비중을 늘리는 식이다. 일반적으로 상품명 뒤에 ‘2040&rsq uo; ‘2050’ 같은 숫자가 붙는데, 이는 은퇴 예상 연도를 나타낸다 .
전문가들은 장기 투자 상품인 만큼 수익률뿐만 아니라 샤프비율까지 비교해야 한다고 제언했다. 위험 대비 수익률인 샤프비율이 높을수록 수익률 변동 폭이 작으면서도 높은 수익률을 얻을 수 있다.
전체 TDF 상품 중 지난 1년간 가장 높은 수익률을 낸 상품은 한국투자신탁운용 의 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스’였다. 2030(19.21%), 2035(20.62 %), 2040(22.31%) 빈티지에서 수익률 1위를 기록했다. 3년으로 기간을 늘리면 신영TDF가 평균 수익률 21.63%로 가장 높았다. 샤프비율이 가장 높은 상품 역시 지난 1년 기준으로는 한국투자TDF알아서ETF포커스, 3년 기준으로는 신영TDF였 다.
양현주 기자
ⓒ 한국경제 & hankyung. com, 무단전재 및 재배포 금지
TDF 설정액이 증가한 것은 퇴직연금 적립금으로 투자하는 수요가 늘었기 때문이 다. 퇴직연금으로 TDF에 투자한 금액은 지난해 말 6조3850억원이었는데, 올해는 7조1600억원으로 증가했다. 전체 투자액의 60% 이상이 퇴직연금 적립금이다.
TDF는 투자자의 목표 은퇴 시기에 맞춰 투자 자산 비중을 자동으로 조절하는 상 품이다. 초기에는 주식 비중을 높게 유지하다가 은퇴 시점이 가까워지면 채권 등 안전 자산 비중을 늘리는 식이다. 일반적으로 상품명 뒤에 ‘2040&rsq uo; ‘2050’ 같은 숫자가 붙는데, 이는 은퇴 예상 연도를 나타낸다 .
전문가들은 장기 투자 상품인 만큼 수익률뿐만 아니라 샤프비율까지 비교해야 한다고 제언했다. 위험 대비 수익률인 샤프비율이 높을수록 수익률 변동 폭이 작으면서도 높은 수익률을 얻을 수 있다.
전체 TDF 상품 중 지난 1년간 가장 높은 수익률을 낸 상품은 한국투자신탁운용 의 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스’였다. 2030(19.21%), 2035(20.62 %), 2040(22.31%) 빈티지에서 수익률 1위를 기록했다. 3년으로 기간을 늘리면 신영TDF가 평균 수익률 21.63%로 가장 높았다. 샤프비율이 가장 높은 상품 역시 지난 1년 기준으로는 한국투자TDF알아서ETF포커스, 3년 기준으로는 신영TDF였 다.
양현주 기자
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