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DS투자증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 '지속적으로 우려보다 안정적인 실적 시현 중'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 48,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DS투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '3Q24 순이익 1,687억원(+10.3% YoY)으로 기대치 상회. 선제적 조치로 규제 영향 최소화 노력. 주주환원 기대감 여전히 존재. 최근 시장 금리 하락에 따라 향후 조달 비용 안정화가 예상되나 조달 만기를 감안 시 당분간 총차입금리 상승세는 지속될 전망. 만기별 평균금리는 1년 내 2.6%, 1~2년 2.3%, 2년 이후 3% 중반 수준. 다만 법 시행에 따른 영향도가 크지 않고 선제적인 차주 관리를 통한 연체율 등 건전성 지표가 안정화 추세를 보이고 있다는 점은 긍정적. 어려운 환경이 지속됨에도 적극적인 주주환원 정책을 지속할 전망. 주주환원 기대감과 우려보다 낮아진 대손비용 부담을 감안해 목표주가를 48,000원으로 상향'라고 분석했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 44,000원 -> 48,000원(+9.1%)
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 48,000원은 2024년 04월 29일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 44,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 47,500원, DS투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 48,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 47,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 47,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,500원 대비 9.2% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.