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BNK투자증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 '양호한 실적에도 주주환원 강화에 대한 신뢰성 제고가 필요'라며 투자의견 '보유'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 1.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '3Q24 Review: 당기순이익 1,687억원으로 당사 및 시장예상치 상회. 4Q24 Preview: 전년동기 환입 효과 소멸로 당기순이익 -16%YoY 예상. 경기둔화에 따른 신판사업이자 감소에도 안정적 리스크관리와 비용효율화에 따라 매 분기 이익이 상향조정되면서 2024년(E) 당기순이익 +12.1%yoy인 6,820억원으로 양호할 전망. 다만 낮은 레버리지 해소를 위한 추가 수익성 확대 방안과 중장기 자본정책 제시를 통해 주주환원 강화에 대한 신뢰성 제고가 필요. 상대적 투자매력이 부족하다고 판단하여 투자의견 보유 유지'라고 분석했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2024년 04월 29일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,833원, BNK투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 46,833원 대비 -14.6% 낮으며, BNK투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 DS투자증권의 44,000원 보다도 -9.1% 낮다. 이는 BNK투자증권이 삼성카드의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,500원 대비 7.7% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.