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한화투자증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 '불확실성을 뚫고 가는 기초체력'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 136,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
한화투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q24 별도 당기순이익은 4,539억원(+25% YoY)으로 당사 추정을 상회하고 시장 컨센서스에 부합. 일반보험의 이연 손실로 보험이 부진했으나 투자손익 호조가 이를 상쇄함. 계리가정 가이드와 할인율 강화를 적용해도 K-ICS비율이 200%대로 기대돼 배당성향 추정을 상향. 불확실성은 견조한 기초체력 앞에선 문제가 아님'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 136,000원 -> 136,000원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 136,000원은 2024년 11월 11일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 136,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 01월 15일 112,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 136,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 132,647원, 한화투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 136,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 132,647원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 150,000원 보다는 -9.3% 낮다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 132,647원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,462원 대비 15.9% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.