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[투데이리포트]신한지주, "일회성 비이자이익도..."매수(유지)_NH투자

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평민

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조회 217 2015/07/23 08:52

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NH투자증권은 23일 신한지주(055550)에 대해 "일회성 비이자이익도 반복되면 실력이다"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 55,000원으로 내놓았다.

NH투자증권 최진석 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '중립'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

한편 12개월 목표주가로 제시한 55,000원은 직전에 발표된 목표가 53,000원 대비 3.8% 상향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH투자증권은 신한지주(055550)에 대해 "2분기 은행기준 NIM은 전분기대비 8bp하락하여 예상했던 6bp하락 수준보다 컸지만 예대금리차는 6bp하락하여 안심전환대출 취급(-3bp)과 3월 기준금리 인하(-3bp) 영향을 받은 것으로 보인다. 6월 기준금리 추가 인하에 따라 3분기 NIM도 하락하겠으나 일회성 요인은 소멸되면서 하락폭은 2~ 3bp 내외로 둔화될 전망"라고 분석했다.

또한 NH투자증권은 "예상과 달리 그룹 충당금순전입액은 2분기에 감소하지 않았는데 포스코플랜텍 756억원과 신용평가시스템 PD값 상향 관련 303억원, 소송충당금 100억원 등이 반영되었기 때문. 상매각전 부실채권비율이 하락하고 있어 3분기 대손비용은 2천억원대로 경상화될 것"라고 밝혔다.

한편 "그룹 보통주자본(CET1)비율이 10.9%를 기록하여 2분기 현재 Wells Fargo 10.5%, JP Morgan 11.0%, BOA 10.4% 등과 유사한 수준이며 2019년까지 요구되는 최고치 10.5%를 이미 충족한 상태. 하반기 배당 확대 기대감이 커질 가능성이 있으며 당사는 2015년 주당배당금을 1,150원으로 상향 추정. 2015년 배당성향 25%로 확대가 예상된다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년7월 52,000원이 저점으로 제시된 이후 2014년8월 56,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 55,000원으로 다소 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점수준까지 하향조정되는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

  컨센서스 최고 최저
투자의견 매수 매수(유지) 매수(유지)
목표주가 55,231 63,000 50,000
*최근 분기기준

오늘 NH투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 55,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 63,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KTB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다.

<NH투자증권 투자의견 추이>   <최근 리포트 동향>
의견제시일자 투자의견 목표가격
20150723 매수(유지) 55,000
20150708 매수(유지) 53,000
20150521 매수(유지) 53,000
20150423 매수(유지) 53,000
20150402 매수(상향) 56,000
의견제시일자 증권사 투자의견 목표가
20150723 NH투자 매수(유지) 55,000
20150723 하나대투 매수 56,000
20150723 대신 매수(유지) 55,000
20150723 한국 매수(유지) 63,000

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 38개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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