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[투데이리포트]신한지주, "경상이익은 순항 중..."HOLD(MAINTAIN)_하이
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| 하이증권은 29일 신한지주(055550)에 대해 "경상이익은 순항 중, 그러나 이익 성장의 제약으로 주가 상승 여력 작음"라며 투자의견을 'HOLD(MAINTAIN)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 53,000원으로 내놓았다. 하이증권 유상호 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(MAINTAIN)'의견은 하이증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 반면에 연초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '매수'의견에서 'HOLD(MAINTAIN)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 53,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 11.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 하이증권은 신한지주(055550)에 대해 "우려스러운 점은 주택담보대출이 1.8%(QoQ) 증가했다는 점이다. 고정금리 비중 준수를 위해 적격대출이 아닌 자체 상품위주의 성장으로 보여지는데, 낮은 수익성과 향후 역마진 우려를 내포하고 있을 것으로 판단되어 향후 수익성 측면에서 우려가 된다"라고 분석했다. 또한 하이증권은 "대손당금이 역사적으로 가장 낮아 향후 이익 성장에 기여가 작을 수 밖에 없고 기준금리 인하를 반영해 NIM이 부진하고 이자이익의 증가폭이 제한적일 수 밖에 없는 점을 감안하면 2015년과 2016년 이익 성장률은 각각 1.7%와 4.0%로 ROE 증액이 어렵다고 판단한다"라고 밝혔다. 한편 "신한금융지주는 추가적으로 매각할 수 있는 유가증권을 약 4,700억원(SK C&C 800억, 비자카드 및 마스터즈 카드 3,900억) 보유하고 있어 NIM 하락에 따른 부진한 은행 실적을 지속적으로 보완시켜 안정적 ROE 창출을 가능케 할 것으로 기대된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 하이증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2013년10월 50,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 53,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 보유(하향) |
| 목표주가 | 57,978 | 63,000 | 52,900 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 하이증권에서 발표된 'HOLD(MAINTAIN)'의견 및 목표주가 53,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 63,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BS증권은 투자의견 '보유(하향)'에 목표주가 52,900원을 제시한 바 있다. |
| <하이증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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