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[투데이리포트]신한지주, "절제된 대출성장과 ..."매수(유지)_우리
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| 우리증권은 8일 신한지주(055550)에 대해 "절제된 대출성장과 규율 있는 가격정책"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 52,000원으로 내놓았다. 우리증권 최진석 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 우리증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 52,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 13%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 우리증권은 신한지주(055550)에 대해 "하반기 기준금리 인하가 없다면 순이자마진은 현 수준인 1.77~1.78%에서 안정될 것으로 보이며 대출성장률은 상반기대비 둔화될 가능성이 있으나 대손비용 역시 경상적으로 분기 2,500억~3,000억원 수준에서 하향 안정되므로 하반기에도 이익의 안정성과 가시성은 탁월할 것으로 보인다"라고 분석했다. 또한 우리증권은 "동사의 2분기 순익은 5,324억원으로 컨센서스 5,341억원에 대체로 부합할 것으로 예상된다. 이자이익은 1.9% q-q 증가하고 대손비용은 전분기 발생했던 상각채권 회수에 따른 환입요인이 사라지면서 경상적인 수준으로 증가하나 유가증권감액손 규모는 줄어들며 비이자이익은 전분기 대비 증가할 것으로 보인다"라고 밝혔다. 한편 "2분기 대출성장률은 2.0% q-q로 예상된다. 가계대출은 전세자금대출 등 일반 가계신용대출 중심의 성장을 추진하고 있고 기업대출은 우량 비외감중소기업 등을 포함하여 절제된 성장 추진. SOHO 대출성장률이 여전히 3.3% q-q 수준으로 빠르지만 올해 전체로는 7~8% y-y 성장을 추진하고 있어 SOHO 대출성장률은 전년대비 다소 둔화될 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 우리증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2013년7월 49,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 52,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM(MAINTAIN) |
| 목표주가 | 53,914 | 60,000 | 44,700 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 우리증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 52,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 아이엠증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 60,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 44,700원을 제시한 바 있다. |
| <우리증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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