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[투데이리포트]신한지주, "충당금 증가로 기대..."매수_미래에셋
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| 미래에셋증권은 30일 신한지주(055550)에 대해 "충당금 증가로 기대 소폭 하회한 1Q13 실적"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 47,500원을 내놓았다. 미래에셋증권 강혜승, 차인환 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 미래에셋증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 24.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 미래에셋증권은 신한지주(055550)에 대해 "동사의 1분기 충당금 비용은 3,862억원으로 전년동기 및 전분기 대비 각각 20%, 50% 증가했다. 일산 식사지구 집단대출의 연체 장기화(10개월 이상)에 따른 충당금 715억원, 기업회생절차 신청한 썬스타(Not listed)에 대한 충당금 373억원, STX 조선해양(067250, Not-rated)의 자율협약 체결에 따라 101 억원의 충당금을 인식했고, 신용카드부문의 상각채권추심이익 감소세와 보수적 충당금 적립으로 인해, 당사 예상 대비 280억원 상회하는 충당금을 인식했다"라고 분석했다. 또한 미래에셋증권은 "기준금리 인하가 없다면, 대출금리 리프라이싱이 마무리되어가고, 수신금리 리프라이싱 효과가 반영되어감에 따라, 2분기에는 NIM 하락세가 축소(당사 예상 전분기 대비 2bps 하락)되고, 3분기와 4분기에는 각각 전분기 대비 2bps 반등할 전망"라고 밝혔다. 한편 "2012년 가파르게 하락한 NIM이 2013년 중 하락세 완화되고 안정화를 보일 것으로 전망하는데, 이는 은행업종 수익 및 ROE 전망과 투자심리 측면에서 긍정적일 것. 또한 정부의 추경예산 편성, 부동산 시장 정상화 대책 등의 내수 부양 및 중소기업 지원 정책은 은행업종에 긍정적으로 작용할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 목표주가는 2012년7월 50,000원까지 높아졌다가 2012년11월 47,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 47,500원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근까지 꾸준히 상향되다가 이번에는 직전보다 낮은 수준으로 크게 하향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 48,995 | 55,000 | 39,200 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 미래에셋증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 47,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 아이엠증권은 투자의견 'BUY(MAINTAIN)'에 목표주가 55,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 39,200원을 제시한 바 있다. |
| <미래에셋증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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