종목토론카테고리
게시판버튼
게시글 제목
[투데이리포트]신한지주, "판관비와 충당금 영..."매수(유지)_한화
게시글 내용
| 한화증권은 1일 신한지주(055550)에 대해 "판관비와 충당금 영향으로 3분기 실적 부진했으나, 이자이익은 기대 이상"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 52,300원을 내놓았다. 한화증권 심규선, 이한별 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한화증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 한화증권은 신한지주(055550)에 대해 "동사의 3분기 이자이익은 1조 7,872억원으로 전분기에 비해 2.6% 증가했는데, 그룹(은행+카드)기준 순이자마진(NIM)이 2.50%로 전분기에 비해 2bp 하락(은행기준 NIM도 2.0%로 전분기에 비해 2bp 하락)했지만, 원화대출 증가율이 높았기 때문"라고 분석했다. 또한 한화증권은 "신한카드의 이익이 1,586억원으로 전분기에 비해 35.2% 감소했는데, 이는 전분기에 비자카드 매각이익 985억원(세전)이 발생한 효과이며, 카드 대손비용도 889억원으로 전분기에 비해 12.8% 증가했다"라고 밝혔다. 한편 "동사는 3분기에 대출 성장이 높았고, NIM 하락 폭이 예상보다 낮았으며, 건전성관련 비율도 안정적인 수준을 유지해 긍정적이다. PBR 0.8배 수준으로 다른 은행주에 비해 높지만, 업종 내 대표주 프리미엄은 유지될 것으로 판단된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 한화증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년10월 62,500원까지 높아졌다가 2012년10월 52,300원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 52,300원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데 목표가의 상승폭도 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD |
| 목표주가 | 48,744 | 60,000 | 39,900 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 한화증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 52,300원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 60,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(DOWNGRADE)'에 목표주가 39,900원을 제시한 바 있다. |
| <한화증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
게시글 찬성/반대
- 0추천
- 0반대
내 아이디와 비밀번호가 유출되었다? 자세히보기 →
운영배심원의견
운영배심원의견이란
운영배심원 의견이란?
게시판 활동 내용에 따라 매월 새롭게 선정되는
운영배심원(10인 이하)이 의견을 행사할 수 있습니다.
운영배심원 4인이 글 내리기에 의견을 행사하게 되면
해당 글의 추천수와 반대수를 비교하여 반대수가
추천수를 넘어서는 경우에는 해당 글이 블라인드 처리
됩니다.
운영배심원(10인 이하)이 의견을 행사할 수 있습니다.
운영배심원 4인이 글 내리기에 의견을 행사하게 되면
해당 글의 추천수와 반대수를 비교하여 반대수가
추천수를 넘어서는 경우에는 해당 글이 블라인드 처리
됩니다.
댓글목록