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[투데이리포트]신한지주, "3분기 표면적 순익..."매수(유지)_대신
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| 대신증권은 5일 신한지주(055550)에 대해 "3분기 표면적 순익은 부진하겠지만, 성장률과 NIM 등 top-line은 가장 양호"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 51,000원을 내놓았다. 대신증권 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하던 목표가가 최근 두차례 연속 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 34.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대신증권은 신한지주(055550)에 대해 "일회성 비용 요인들로 인해 3분기 표면적 순익은 다소 부진하겠지만 경찰청 협약대출 선정에 따른 여신 증가에 힘입어(일명 참수리사랑대출) 분기 대출성장률이 3.0%에 달할 것으로 예상되고, NIM 하락 폭도 은행 중 가장 적은 4bp 하락에 불과해 top-line은 은행 중 가장 양호할 전망"라고 분석했다. 또한 대신증권은 "동사의 3분기 순이익은 약 5,010억원으로 우리의 기존 예상치와 시장컨센서스를 크게 하회할 것으로 추정되는데, 웅진홀딩스와 극동건설의 법정관리 신청에 따라 3분기 중 약 700억원 내외의 추가 충당금 적립이 예상되고, 퇴직급여 할인율 축소로 퇴직급여충당금 적립도 약 1,000억원 가량 증가할 것으로 예상되기 때문"라고 밝혔다. 한편 "2013년에는 대손상각비율 또한 크게 상승하지 않을 것으로 예상되고, 2012년 중 발생했던 하이닉스와 VISA카드 매각익의 경우 내년에도 잔여 지분에 대한 추가 매각익이 기대되기 때문에 우려와 달리 수익성이 크게 훼손되지는 않을 것으로 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년10월 61,000원까지 높아졌다가 2012년8월 54,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 51,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 50,384 | 60,000 | 42,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대신증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 51,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 60,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 42,000원을 제시한 바 있다. |
| <대신증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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