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대신증권에서 4일 신한지주(055550)에 대해 "견조한 핵심이익, 2022년 연간이익 상향 조정"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.

대신증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 31.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

대신증권에서 신한지주(055550)에 대해 "역대 최대 폭의 NIM개선이 이뤄질 전망이며 증권을 제외한 자회사 이익이 여전히 견조하여 비이자이익 감소율도 크지 않을 것. 다만 미래전망수정에 따른 충당금 전입이 1,400억원 반영 예정.은행 기준 NIM은 1.61%(QoQ +10bp, YoY +21bp)로 크게 개선. 원화대출은 275.8조원(QoQ +1.2%, YoY +6.4%) 전망. 증권을 제외한 자회사 이익도 견조할 것으로 예상되는데 4, 5월 리오프닝 등 영향으로 카드의 매출이 상당한 호조를 기록할 전망. 캐피탈, 저축은행 등 NIM 기반 비즈니스도 여전히 양호"라고 분석했다.

또한 대신증권에서 "2분기 순이익은 컨센서스 1.24조원을 +6.5% 상회할 전망"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 대신증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 62,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 48,000원을 제시한 바 있다.

[대신증권 투자의견 추이]

- 2022.07.04 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.04.25 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.10 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.01.18 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.01.12 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.07.04 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권

- 2022.06.22 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2022.05.30 목표가 53,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2022.05.30 목표가 52,000 투자의견 BUY 메리츠증권