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KTB투자증권에서 27일 신한지주(055550)에 대해 "주주환원과 디지털 전략을 기대"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 51,000원을 내놓았다.

KTB투자증권 김한이 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 KTB투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 29%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

KTB투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 "배당성향 26%로 회귀 기준 기말 DPS 1,600원, 배당수익률 3.9%. 자기주식 취득 필요성 있는 만큼 이를 포함한 주주환원 정책 추진도 기대. 업권 내 독보적 디지털 전략 추진. 은행 SOL MAU +39% QoQ, 카드 pLay +66% 등 업권 내 가장 높은 증가율 시현. SOL 앱에서 비대면 주택담보대출 실행 가능해지고, 10/6 출시된 통합 pay 플랫폼 신한pLay는 일평균 사용자수 140만명 기록. 배달앱, 러닝플랫폼, 마이데이터사업 등 런칭 예정."라고 분석했다.

또한 KTB투자증권에서 "지배지분순익 1.12조원(-10.9% QoQ), 컨센서스 부합, 이자 증가와 충당금 관리 우수하나 전분기대비 수수료이익이 감소하며 핵심이익 증가세 잠시 정체. 순이익 21E 4.42조원(+29.5% YoY), 22E 4.68조원(+5.9% YoY)로 각 9.1%, 12.3% 상향. 금년 NIM +1bp, 내년 +3bp 반영하고 대손율 하향한 결과."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

KTB투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년10월 35,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 51,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 KTB투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 51,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 2.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 교보증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 57,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 48,000원을 제시한 바 있다.

[KTB투자증권 투자의견 추이]

- 2021.10.27 목표가 51,000 투자의견 BUY

- 2021.04.26 목표가 46,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.10.28 목표가 35,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.27 목표가 51,000 투자의견 BUY KTB투자증권

- 2021.10.27 목표가 52,500 투자의견 BUY(유지) 미래에셋증권

- 2021.10.27 목표가 50,000 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2021.10.27 목표가 49,000 투자의견 BUY 현대차증권