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대신증권에서 26일 신한지주(055550)에 대해 "전 부문에 걸친 눈부신 성과"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 43,000원을 내놓았다.

대신증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 대신증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 12.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

대신증권에서 신한지주(055550)에 대해 "일회성 요인 없이 안정적인 순이자이익 증가 흐름에 더해 비은행계열사 약진에 따른 비이자이익 호조가 돋보이는 분기였음. 뿐만 아니라 충분한 Buffer를 확보하고 있어 대손비용부담이 완화된 점도 긍정적"라고 분석했다.

또한 대신증권에서 "그룹 NIM은 1.81%(QoQ +5bp, YoY -5bp), 은행 NIM은 1.39%(QoQ +5bp, YoY -2bp)로 전 분기 대비 +5bp 개선. 원화대출은 255조원으로 QoQ +2.5%성장하며 순이자이익은 2.12조원(QoQ +0.4%, YoY +5.7%)달성. NIM은 핵심예금이 140조원(QoQ +6.5%, YoY +25.7%)에 육박하며 조달코스트를 전 분기 대비 10bp나 개선시킨 데 기인"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

대신증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년7월 51,000원까지 높아졌다가 2020년9월 43,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 43,000원으로 제시되고 있다.

오늘 대신증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 43,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 58,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 37,600원을 제시한 바 있다.

[대신증권 투자의견 추이]

- 2021.04.26 목표가 43,000 투자의견 BUY

- 2021.02.08 목표가 43,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.10.28 목표가 43,000 투자의견 BUY

- 2020.10.11 목표가 43,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.04.26 목표가 43,000 투자의견 BUY 대신증권

- 2021.04.23 목표가 47,000 투자의견 BUY 삼성증권

- 2021.04.26 목표가 45,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.04.26 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권