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하나금융투자에서 28일 신한지주(055550)에 대해 "예상 못했던 깜짝 서프라이즈. 신한지주도 증익 가능성 높아져"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 38,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱,정진용 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 25.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 "신금투의 경상 순이익은 1,500억원을 상회했던 것으로 추정됨. 캐피탈도 502억원으로 역대 최대 수준의 실적 시현. 그외 주요 일회성 요인으로는 신한생명 건물 매각익 490억원과 은행 점포 매각익 등 600억원을 상회하는 영업외이익이 있었고, 코로나 관련 추가 충당금을 218억원 적립. 금투 실적이 정상화되면서 향후 은행 유가증권 관련익이 다시 감소한다고 보수적으로 가정해도 분기 경상 순익 체력은 약 1조원에 육박하는 것으로 판단."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "3분기 순익은 1조 1,447억원으로 전분기대비 31.1%나 증가해 전혀 예상치 못했던 깜짝 서프라이즈를 시현. 은행 대손충당금이 다시 감소하고 2분기 중 대폭 증가했던 유가증권 관련익이 3분기에도 크게 발생하면서 은행 실적이 호조세를 보였고, 금투는 2분기 104억원에서 3분기에 1,275억원의 순익을 달성하면서 이익이 급증했기 때문. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년10월 54,500원까지 높아졌다가 2020년9월 38,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 38,000원으로 제시되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 38,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 46,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KTB투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 35,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2020.10.28 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2020.09.07 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2020.07.27 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.07.02 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.04.27 목표가 40,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.10.28 목표가 38,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.10.28 목표가 38,500 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2020.10.28 목표가 38,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2020.10.28 목표가 36,000 투자의견 BUY(상향) SK증권