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하나금융투자에서 2일 신한지주(055550)에 대해 "신금투 손익 불확실성은 2분기 중 해소 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 40,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱,강승원 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 34.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 "은행에서는 감독당국 권고에 따른 코로나 추가 충당금을 약 700~800억원 적립할 것으로 예상. 한편 2분기 은행 대출성장률은 2.7%, 은행 NIM은 1.40%로 1bp 하락에 그칠 듯. 세전 2,000억원이 훌쩍넘는 비경상 비용 요인을 제외한 그룹의 2분기 경상 순익은 약 9,800~9,900억원에 달했을 것으로 추정되는데 금번 비용 처리로 신금투 손익 관련 불확실성은 2분기 중 해소 예상. 전일 분조위 결과에 따른 손익 영향은 우려보다 크지 않을 듯. 향후 사모펀드 추가 비용 처리 예상. 다만 부담은 크게 완화. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "2분기 추정 순이익은 전년동기대비 17.7% 감소한 8,190억원으로 컨센서스를 다소 하회할 것으로 예상."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년7월 57,000원까지 높아졌다가 2020년4월 40,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 40,000원으로 제시되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 40,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 45,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 35,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2020.07.02 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.04.27 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.04.02 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.02.06 목표가 54,500 투자의견 BUY

- 2019.11.15 목표가 54,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.07.02 목표가 40,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.06.30 목표가 40,000 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2020.06.05 목표가 43,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2020.04.28 목표가 43,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권