thinkpool

- 업종지수와 비교해서 위험대비 수익률 좋다고 할 수 있어 - 관련종목들도 하락 우세, 금융업업종 -1.64% - 증권사 목표주가 59,800원, 현재주가 대비 35% 추가 상승여력 - 외국인과 개인은 순매도, 기관은 순매수(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.24%로 적정수준 - 거래비중 기관 35.53%, 외국인 56.09% - 주가, 거래량, 투심 모두 적정주순 - 현재주가 근처인 43,450원대에 주요매물대가 존재.

업종지수와 비교해서 위험대비 수익률 좋다고 할 수 있어 25일 오후 12시10분 현재 전일대비 2.44% 하락하면서 44,050원을 기록하고 있는 신한지주는 지난 1개월간 4.26% 상승했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 2%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 신한지주의 월간 주가수익률이 상당히 높았던 만큼 변동성도 다소 높은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 신한지주의 위험을 고려한 수익률은 2.1을 기록했는데, 변동성은 높았으나 주가흐름이 괜찮았기 때문에 위험대비 수익률은 높은 수준을 유지했다. 또한 금융업업종의 위험대비수익률 -2.9보다도 높았기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 신한지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 등락률이 모두 높은 모습이다. 업종등락률이 마이너스지만 시장보다는 탄력이 있고, 흐름도 좋다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
SK이노베이션	1위	2.3%	3위	2.7%	4위	1.1
신한지주	2위	2.0%	2위	4.3%	2위	2.1
KB금융	3위	2.0%	5위	1.4%	5위	0.6
삼성화재	4위	1.7%	1위	8.1%	1위	4.7
삼성생명	5위	1.6%	4위	2.4%	3위	1.5
코스피	-	1.3%	-	-11.1%	-	-8.5
금융업	-	1.4%	-	-4.1%	-	-2.9

관련종목들도 하락 우세, 금융업업종 -1.64%

이 시각 현재 관련종목들은 하락이 우세한 가운데 금융업업종이 1.64% 하락하고 있다.

KB금융	51,100원 ▼1000(-1.92%)	삼성생명	92,600원 ▼600(-0.64%)
삼성화재	280,000원 ▼1500(-0.53%)	SK이노베이션	207,000원 0 (0.00%)

증권사 목표주가 59,800원, 현재주가 대비 35% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 신한지주의 평균 목표주가는 59,800원이다. 현재 주가는 44,050원으로 15,750원(35%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 한국투자증권의 백두산 에널리스트가 " 무난하게 다음을 기약, 3분기 지배순이익은 8,478억원으로 당사 추정치 8,507억원에 부합했다. 3분기 그룹 및 은행 NIM은 각각 2.10%, 1.62%로 모두 전분기대비 1bp 하락했다. 2~3분기 시장금리 하락으로 신규 대출금리가 하락했고, 작년 기준금리 인상에 따른 예금금리 리프라이싱 효과 탓이다. 다만 3분기에 정기예금은 전분기대비 2.5% 줄고, 핵심예금은 2.1% 증가하며 조달비용이 관리되면서 수익성 악화는 최소화됐다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 65,000원을 제시했고, DB금융투자의 이병건 에널리스트가 " 3년치 자본정책, 이미 확정, 3Q18 신한지주는 +3.7%YoY로 DB추정치와 컨센서스를 소폭 하회한 8,478억원의 지배주주순이익을 시현했다. 주식시장 부진의 여파로 비이자이익이 부진했고, 분기말 추석연휴 이후 영업일수가 많지 않았던 계절성으로 인해 신용카드 대손비용이 일시적으로 증가한 것이 실적 부진의 원인이었다. NIM은 예상대로 1bp 하락하는데 그쳤다…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 57,000원을 제시했다.

외국인과 개인은 순매도, 기관은 순매수(한달누적) 기관이 5일연속 순매수를 보이고 있는 반면에 외국인은 2일연속 순매도를 보이고 있다. 4주간을 기준으로 보면 기관이 방향성있는 매매를 하면서 1,245,091주를 순매수한 반면, 외국인은 매도 우위를 지속하면서 775,889주를 순매도했고, 개인들도 매도쪽으로 방향을 잡으면서 469,202주를 순매도했다. 상장주식수 대비 거래량은 0.24%로 적정수준 최근 한달간 신한지주의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.24%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 3.43%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 35.53%, 외국인 56.09% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 56.09%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 35.53%를 보였으며 개인은 8.36%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 56.12%로 가장 높았고, 기관이 37.19%로 그 뒤를 이었다. 개인은 6.68%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가, 거래량, 투심 모두 적정주순

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중기적인 관점에서 상승패턴을 만들어 가고 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

현재주가 근처인 43,450원대에 주요매물대가 존재.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 43,450원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 43,450원대는 전체 거래의 23%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 지금부터 주가가 어느 한방향으로 방향을 잡으면 강한 추세적 지지 또는 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 42,950원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 43,450원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제1매물가격대에 주가가 지금 가깝게 근접하고 있기 때문에, 이제부터는 43,450원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.

[포인트검색]

(주)신한금융지주회사 기업설명회(IR) 개최(안내공시)
(주)신한금융지주회사 (정정)상각형 조건부자본증권 발행결정(자회사의 주요경영사항)
10월18일 :10월8일 :