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이베스트투자증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 "견조한 이자이익 성장"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "대손비용 증가에도 이자이익 성장이 호실적 견인. 수익성 둔화흐름 예상. 목표주가 16% 상향, 보유의견 유지. PBR 0.45배, PER 3배 수준의 주가는 여전히 부담이 크지 않은 밸류에이션 수준이나 추가적인 수익성 개선 여지 또한 크지 않다고 판단. 꾸준한 자본비율 개선을 바탕으로 적극적 주주환원 조치가 이어지고 있는 점은 긍정적."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 3분기 순이익은 1,673억원으로 시장예상을 상회. 상반기 주춤했던 이자이익이 재차 증가하면서 대손비용 상승에도 불구하고 높은 이익규모와 고수익성 지속. 수수료이익 역시 1~2분기 대비 소폭 개선되며 핵심이익 성장이 호실적을 견인. 특이요인으로는 추가충당금 176억원, 대출채권매각익 192억원. PPBC 손상채권 미수이자 36억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익 또한 1,600억원을 상회해 상반기 대비 100억원 가량 증가."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 10,000원이 고점으로, 반대로 9,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 11,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 11,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 13,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 10,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.10.25 목표가 11,000 투자의견 HOLD

- 2023.07.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.04.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD

- 2023.02.13 목표가 10,000 투자의견 HOLD

- 2022.10.25 목표가 9,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.25 목표가 11,500 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.25 목표가 11,000 투자의견 HOLD 이베스트투자증권

- 2023.10.25 목표가 12,000 투자의견 BUY DB금융투자

- 2023.10.25 목표가 12,000 투자의견 BUY 메리츠증권