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이베스트투자증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 "건전성 부담 지속"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "이자이익 감소와 대손비용 증가. 한편 동사는 최근 핀테크 업체 핀다와 전략적 제휴를 통해 상호지분을 보유하며 디지털 채널 강화를 추진. 수익성 둔화흐름 예상. 은행합산 NIM은 2.79%로 전분기대비 16bp 큰 폭으로 하락. 대출금리 상승폭 둔화와 조달비용 상승 영향이며 하반기에는 예금금리 추가상승이 제한되며 NIM 하락 폭 축소가 예상됨."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 2분기 순이익은 1,628억원으로 시장예상에 부합하며 전분기 수준의 실적을 시현. 1분기에 이어 이자이익 감소세가 이어졌으며 대손비용이 추가로 증가하면서 판관비 감소 및 비이자이익 개선에도 순이익 규모가 정체. 특이요인으로는 추가충당금 143억원, 대출채권매각익 263억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 1,550억원 수준으로 전분기(약 1,590억원)와 유사. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2022년10월 9,000원까지 내려갔다가 2023년2월 10,000원을 최고점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 9,500원으로 한단계 하향조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 9,500원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 11,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 9,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.07.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.04.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD

- 2023.02.13 목표가 10,000 투자의견 HOLD

- 2022.10.25 목표가 9,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.07.27 목표가 9,400 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2023.07.27 목표가 10,500 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2023.07.27 목표가 10,700 투자의견 BUY 미래에셋증권

- 2023.07.27 목표가 9,800 투자의견 BUY SK증권