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하나금융투자에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 "건전성 관리 모드 진입 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 "4분기 매우 보수적인 회계처리를 가정하더라도 올해 연간 추정 순익은 4,750억원에 달할 전망. 배당성향21.6%를 가정한 DPS는 520원 예상. 배당수익률 5.8% 기대. 확대된 중금리대출의 대손 리스크 관리 여부가 관건. 다만 자체개발 신용평가모형을 적용 중인데다 보증부 공적상품을 제외한 순수 중금리상품 규모가 아주 크지는 않은 편."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "3분기 순익은 전년동기대비 21.9% 증가한 1,340억원을 시현해 컨센서스를 소폭 상회. 다만 캐피탈 미얀마법인 선제적 충당금과 담보대출 추가 충당금 87억원을 제외한 경상 순익은 약 1,400억원 내외였던 것으로 추정됨."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년10월 6,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 11,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 11,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,300원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.10.27 목표가 11,500 투자의견 BUY

- 2021.08.19 목표가 11,500 투자의견 BUY

- 2021.04.28 목표가 8,500 투자의견 BUY

- 2020.10.29 목표가 6,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.27 목표가 11,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.10.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2021.10.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2021.10.27 목표가 10,400 투자의견 BUY 한국투자증권