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KB증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 "3Q21 Review: 은행의 대출성장과 계속된 NIM 개선 "라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.

KB증권 강승건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 KB증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 목표가가 높아지면서 상승추세가 진행되고 있는데, 이번의 상승폭은 다소 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "1) 금리 상승뿐만 아니라 신용대출과 중소기업대출 비중 확대를 통해 경쟁 은행 대비 빠른 NIM 개선을 이어오고 있으며 2) 내부등급법 도입이 완료되면 CET1이 100bp 이상 개선될 것으로 예상되어 대출 성장 및 투자여력이 확대될 것으로 전망됨. "라고 분석했다.

또한 KB증권에서 "3Q21 연결기준 지배주주순이익은 1,340억원으로 전분기대비 8.3% 감소하였음. 이익이 감소한 이유는 JB우리캐피탈의 이익이 전분기대비 43.0% 감소하였기 때문. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

KB증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 10,300원이 고점으로, 반대로 6,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 11,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 KB증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 11,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 11,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,300원을 제시한 바 있다.

[KB증권 투자의견 추이]

- 2021.10.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.08.31 목표가 10,300 투자의견 BUY

- 2020.10.29 목표가 6,500 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2021.10.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2021.10.27 목표가 10,400 투자의견 BUY 한국투자증권

- 2021.10.05 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권