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[투데이리포트]DGB금융지주, "NIM 하락 우려 ..."매수(유지)_유안타
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| 유안타증권은 8일 DGB금융지주(139130)에 대해 "NIM 하락 우려 있으나 실적은 양호한 수준 예상"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,000원을 내놓았다. 유안타증권 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 유안타증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 46.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 유안타증권은 DGB금융지주(139130)에 대해 "동사의 15.2Q(P) 당기순이익(지배회사지분 기준)은 851억원으로 YoY 17.7% 증가, QoQ 19.4% 감소할 것으로 예상된다. 기준금리 인하, 안심전환대출 유동화, 유가증권 관련 이자이익 감소, 대출금리 재조정 기간 축소 등으로 NIM 은 상대적으로 크게 하락 할 것으로 예상되나 일회성 이익 요인도 산재해 전반적 실적은 양호한 수준이 예상된다"라고 분석했다. 또한 유안타증권은 "NIM 반등 국면에서는 저원가성예금 비중이 30% 수준으로 높아, 대출수익률 확대만 가능하다면 NIS 확대도 큰 폭으로 나타날 전망이다. 자본비율이 높아(보통주자본비율 10.1%) 성장에 대한 부담이 덜한 점도 추가적인 대출성장을 기대해 볼 수 있는 근거"라고 밝혔다. 한편 "중장기적으로 비은행 자회사 강화를 통한 성장전략은 긍정적으로 판단된다. 15.1Q 대구은행의 이익기여도가 83.1%로 절대적으로 높은 수준이나 DGB생명의 정상화, DGB캐피탈의 높은 성장성을 반영하면 중장기적으로 균형잡힌 이익 구성을 이룰 수 있을 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics |
| 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 16,072 | 18,700 | 14,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 유안타증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 17,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 동부증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
| <유안타증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||
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