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한국투자증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 "꾸준히 앞으로 걸어가기"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다.

◆ Report briefing

한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "순이익 1,150억원으로 컨센서스 7% 하회. 목표주가 10,000원 유지. 성장성에 주목. 향후 건전성과 대출 성장률이 밸류에이션을 결정하는 핵심 변수가 될 것. 은행 가계대출 연체율과 증권 PF 관련 추가 충당금 적립은 내년 상반기까지 지속될 것으로 전망. 3분기에서 관찰됐듯이, 비은행 부문에 대한 RWA 관리를 강화하는 가운데, 은행 대출 위주 견조한 성장이 지속될 전망. 이는 위험 조정 수익성 관점에서 긍정적."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "3분기 지배순이익은 1,150억원으로 우리 추정치를 5% 상회하고 컨센서스는 7% 하회. 추정치 대비 비이자이익은 부진했으나, 높은 대출 성장률로 인해 이자이익은 양호. 은행 원화대출금은 54.1조원으로 전분기대비 4.2% 증가. 가계대출이 주담대 중심으로 7.3%나 증가. 이에 가계대출 비중은 동기간 35.2%에서 36.2%까지 상승. 한편 기업대출도 2.7% 증가해 견조."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년10월 10,400원까지 높아졌다가 2023년3월 9,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 10,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 10,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 10,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 8,900원을 제시한 바 있다.

[한국투자증권 투자의견 추이]

- 2023.10.31 목표가 10,000 투자의견 매수

- 2023.09.25 목표가 10,000 투자의견 매수(유지)

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 매수

- 2023.06.22 목표가 9,000 투자의견 BUY

- 2023.04.28 목표가 9,000 투자의견 매수

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.31 목표가 10,000 투자의견 매수 한국투자증권

- 2023.10.31 목표가 9,900 투자의견 BUY 미래에셋증권

- 2023.10.31 목표가 9,000 투자의견 BUY 하나증권

- 2023.10.31 목표가 9,000 투자의견 HOLD KB증권