thinkpool

현대차증권에서 26일 DGB금융지주(139130)에 대해 "마진과 성장을 겸비한 호조세"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "올해는 마진 개선, 자산 효과, 비은행 계열사 호조 지속으로 두 자릿수 증익(+15.4% YoY) 예상. 증권/캐피탈 자회사의 비중이 Peer 대비 높아 비이자부문도 견실. 동사는 금리 등 금융환경 변화에 따른 수혜 폭이 커 2021~22년 이익 추정치를 평균 4% 상향. 증익 기조에 더하여 올해내부등급법 시행(자본비율 상승)이 DPS 확대로 이어져 업계 수위권의 배당수익률(6.0%)이 이어질 듯."라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "1분기 순이익을 1,066억원으로 컨센서스 1,009억원을 상회 예상. 지난 2년간 대출 성장이 상대적으로 높았으나 신규대출이 Mortgage 중심으로 이뤄져 신용리스크는 양호. 1분기에도 특별한 Credit Event 없이 대손비용률은 40bps 내외로 낮은 수준. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 9,300원이 고점으로, 반대로 7,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 10,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 10,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 4.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 6,900원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2021.03.26 목표가 10,000 투자의견 BUY

- 2021.02.09 목표가 9,300 투자의견 BUY

- 2021.01.14 목표가 9,300 투자의견 BUY

- 2020.10.30 목표가 8,300 투자의견 BUY

- 2020.10.08 목표가 7,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.03.26 목표가 10,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.03.25 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.03.23 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2021.03.18 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) 키움증권