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[투데이리포트]DGB금융지주, "대손과 성장 호조로…" BUY-현대차증권
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| 현대차증권에서 2일 DGB금융지주(139130)에 대해 "대손과 성장 호조로 NIM 하락 만회 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,800원을 내놓았다. 현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하던 목표가가 최근 두차례 연속 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 56.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "- 2분기 순이익은 978억원으로 컨센서스 945억원을 상회. 분기 중 특이요인을 제외한 경상적인 순이익도 유사한 수준 - 대출성장(+3.1% QoQ, +6.3% YoY)이 견조한 가운데 자산건전성이 안정적으로 관리되고 있어 이익의 가시성은 양호. 지방은행 중 최고의 자본비율(내부등급법 도입 시 +1%pt추가상승)을 기반으로 유연한 배당정책 가능"라고 분석했다. 또한 현대차증권에서 " 동사의 올해 가이던스는 1) 대출성장률 5%, 2) NIM 2.13%, 3) CIR 55~57%, 4) 대손비용률 42~44bps 등임. NIM은 계획 대비 다소 부진하나 대출성장과 비은행자회사 기여도는 가이던스를 초과하는 양상. 연간 이익 가이던스는 1) 그룹 3,500억원, 2) 하이투자증권 400억원, 3) DGB캐피탈 300억원, 4) DGB생명보험 80~100억원 등임 "라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년8월 15,000원까지 높아졌다가 2019년5월 12,700원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 11,800원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | BUY(유지) |
| 목표주가 | 11,010 | 12,000 | 10,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 11,800원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.2% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 10,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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