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메리츠증권에서 1일 BNK금융지주(138930)에 대해 "3Q23 Review: 선제적 자금조달 수요"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,200원을 내놓았다.

메리츠증권 조아해 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

메리츠증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "3Q23 당기순이익 2,043억원: 컨센서스 하회. 3Q23 지배주주순이익 2,043억원 (-16.6% YoY, +4.3% QoQ)으로 컨센서스 하회. 이자이익 Flat QoQ: 그룹 NIM -6bp QoQ, 대출성장률 +2.7% QoQ. 대손비용률 0.57% (-3bp QoQ): 선제적 대손충당금 367억원 vs. 2Q 551억원. CET-1비율 11.6%(+11bp QoQ): 이익잉여금+19bp, 자사주소각 등 +7bp, RWA -15bp. 투자의견 BUY, 적정주가 8,200원 유지."라고 분석했다.

또한 메리츠증권에서 "BNK금융 3Q 지배주주순이익은 2,043억원 (-16.6% YoY, +4.3% QoQ)으로 컨센서스를 5.4% 하회. 예상대비 가파른 NIM 하락 및 비이자이익 부진에 기인. [이자이익] 전분기와 유사. [비이자이익] 전분기대비 34.0% 감소. [대손비용률] 0.57%(-3bp QoQ) 기록. [자본비율] CET-1비율은 11.6%를 기록. 이익잉여금 증가로 전분기대비 11bp 개선. [기타] 경남은행 금융 사고 관련 영향은 2022년 355억원, 1H23 75억원 기반영."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

메리츠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 메리츠증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 8,200원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,200원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 7,500원을 제시한 바 있다.

[메리츠증권 투자의견 추이]

- 2023.11.01 목표가 8,200 투자의견 BUY

- 2023.07.28 목표가 8,200 투자의견 BUY

- 2023.02.03 목표가 8,200 투자의견 BUY

- 2022.11.03 목표가 8,200 투자의견 BUY

- 2022.10.28 목표가 8,200 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.11.01 목표가 8,500 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2023.11.01 목표가 8,500 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.11.01 목표가 8,400 투자의견 BUY 흥국증권

- 2023.11.01 목표가 8,000 투자의견 BUYT SK증권