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- 관련종목들 가운데 변동폭 커도 수익율은 낮아 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 -1.94% - 증권사 목표주가 12,000원, 현재주가 대비 78% 추가 상승여력 - 외국인과 기관은 순매도, 개인은 순매수(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 22.54%, 외국인 34.94% - 주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체 - 현재주가 근처인 7,010원대에 주요매물대가 존재.

관련종목들 가운데 변동폭 커도 수익율은 낮아 29일 오후 2시40분 현재 전일대비 1.32% 하락하면서 6,720원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 14.29% 하락했다. 같은 기간동안 변동성의 크기를 말해주는 표준편차는 1.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 변동성은 작았지만, 주가가 마이너스를 기록하면서 주가등락률도 주요종목군 내에서 가장 낮은 수준을 유지했다는 것이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 -9.5를 기록했는데, 변동성은 상대적으로 낮지만 주가가 약세를 보였기 때문에 위험대비 수익률은 가장 저조한 모습을 나타냈다. 하지만 금융업업종의 위험대비수익률인 -10.0보다는 높기 때문에 업종대비 성과는 좋았다고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 낮은 모습을 보여주고 있다. 다시 말해서 동업종의 탄력은 약한 반면 하락시에도 지수보다 낙폭이 작다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
LS	1위	3.1%	1위	10.1%	1위	3.2
한화생명	2위	2.6%	4위	-12.2%	3위	-4.6
키움증권	3위	1.7%	3위	-10.4%	4위	-6.1
BNK금융지주	4위	1.5%	5위	-14.3%	5위	-9.5
CJ	5위	1.4%	2위	-4.4%	2위	-3.1
코스피	-	1.4%	-	-9.5%	-	-6.7
금융업	-	1.3%	-	-13.0%	-	-10.0

관련종목들 혼조세, 금융업업종 -1.94%

이 시각 현재 관련종목들이 혼조세를 보이고 있는 가운데 금융업업종은 1.94% 하락중이다.

키움증권	84,100원 ▼1800(-2.10%)	한화생명	2,305원 ▲35(+1.54%)
CJ	78,800원 0 (0.00%)	LS	65,600원 ▲1500(+2.34%)

증권사 목표주가 12,000원, 현재주가 대비 78% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 12,000원이다. 현재 주가는 6,720원으로 5,280원(78%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사 투자의견을 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " 과도한 주가하락(최대실적, 배당수익률 9.4%, PBR 0.23배, PER 2.6배), 지배주주순이익 2021년 +65.0%yoy 큰 폭 증가한 7,910억원의 최대실적에 이어 2022(E) 금리상승에 따른 자산가격 하락에 따라 유가증권관련이익 축소에도 은행 및 캐피탈의 견조한 수수료이익에 따라 비이자이익(-2.4%yoy) 감소 폭 크지 않을 전망. 다만 양호한 자산건전성에도 1Q COVID-19 추가 충당금 317억원, 2Q 경기전망 하향조정에 따른 보수적 충당금 500억원, 4Q 추가 보수적 충당금 적립 예상에 따라 대손충당금전입(+25.4%yoy)은 예상보다 크게 증가할 전망. 그럼에도 NIM 상승에 따른 이자이익(+13.5%yoy) 큰폭 증가에 따라 +9.5%yoy인 8,664억원의 최대실적 지속 예상…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 12,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 22.54%, 외국인 34.94% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 40.87%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 34.94%를 보였으며 기관은 22.54%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 45.35%로 가장 높았고, 외국인이 30.46%로 그 뒤를 이었다. 기관은 22.74%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 침체국면에 머물러 있다. 실리적인 측면에서는 약세흐름에 투자자들은 불안감을 느끼고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

현재주가 근처인 7,010원대에 주요매물대가 존재.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 6,900원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제2매물가격대에 주가가 지금 가깝게 위치하고 있기 때문에, 이제부터는 6,900원대의 저항여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.