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BNK투자증권에서 6일 BNK금융지주(138930)에 대해 "전부문 실적 개선으로 2021년 지배주주순이익 +72%YoY 예상"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다.

BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

BNK투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "2022년 기고효과에도 불구하고 이자이익 큰 폭 증가추세가 지속되는 가운데 대손충당금전입 판관비 하향안정화에 따라 +10.5%yoy인 9,109억원의 최대 실적 예상. 2021년 하반기부터 시작된 금리정상화 따라 만기가 짧은 중소기업 중심의 변동금리 대출 비중이 높은 BNK금융의 수혜가 클 전망. "라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 "4Q21 지배주주순이익 +13.0%yoy인 813억원 예상. 전부문의 실적개선에 따라 2021년 지배주주순이익 +72.1%yoy인 큰 폰 증가한 8,247억원의 최대 실적 예상. 내부등급법 승인에 따른 자본비율 상승과 경영진의 주주친화정책 강화 의지를 감안하면 배당수익률도 2021년 6.5%로 2022년 이후 7% 상회로 배당주로서의 매력도 높을 전망. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년1월 7,700원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 12,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 12,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 10,500원을 제시한 바 있다.

[BNK투자증권 투자의견 추이]

- 2022.01.06 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.10.29 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.09.30 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.07.30 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.06.29 목표가 10,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.01.06 목표가 12,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.11.30 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2021.10.29 목표가 12,500 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.10.29 목표가 10,500 투자의견 BUY(유지) 유안타증권