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하이투자증권에서 29일 BNK금융지주(138930)에 대해 "이자이익이 견인한 어닝 서프라이즈"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.

하이투자증권 김현기 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 하이투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하이투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "동사는 기준금리 25bp 인상 시 연간 NIM 이 4bp 상승하는 자산/부채 구조를 보유 중. 지난 8 월 기준금리 인상 효과가 4 분기에 반영될 것이며 11 월 금통위에서 기준금리 인상이 유력한만큼 마진 개선세는 당분간 이어질 것으로 예상함. 지방은행의 특성 상 마진 개선 폭이 상대적으로 크게 나타날 것으로 예상되며 이익 호조로 인해 배당수익률 또한 6.3%에 달할 것."라고 분석했다.

또한 하이투자증권에서 "동사의 3 분기 지배지분순이익은 2,754 억원(+102% YoY)으로 컨센서스를 18% 상회하는 어닝 서프라이즈를 기록했다. 3 분기 원화 대출 성장이 +3.1% QoQ 를 기록하며 이자이익 증가를 이끌었음. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 하이투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 11,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 10,500원을 제시한 바 있다.

[하이투자증권 투자의견 추이]

- 2021.10.29 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.10.06 목표가 11,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.29 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2021.10.29 목표가 11,500 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.10.28 목표가 11,000 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2021.10.29 목표가 11,000 투자의견 BUY 한국투자증권