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하나금융투자에서 16일 BNK금융지주(138930)에 대해 "3분기에도 은행 중 가장 양호한 실적 시현 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 49.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "3분기 추정 순익은 전년동기대비 79.6% 증가한 2,450억원으로 컨센서스인 2,000억원을 크게 상회할 전망. 2분기에 대폭적인 서프라이즈를 시현한데 이어 3분기에도 은행 중 실적이 가장 양호할 전망. 지난해초 50%대 초반으로 비슷한 지분율을 보였던 DGB금융의 외국인지분율이 현재 50%에 근접한다는 점을 감안할 때 BNK금융 외국인지분율도 점차 상승할 것으로 추정. 외국인 수급 개선 기대."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "올해 추정 순익은 약 7,870억원으로 2020년대비 51.6% 증익이 예상되고, 올해 예상 DPS는 520원으로 지난해 320원 대비 약 62.5% 상승 전망. 이조차도 배당성향 21.5%를 가정한 보수적 수치로 실제 DPS는 더욱 상향될 공산이 큼. 지방은행들은 올해 중간배당이 없었기 때문에 기말배당 기준 배당수익률로는 은행 중 가장 높은 수준. 배당매력도 월등히 높다고 판단."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년11월 7,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 12,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 12,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 14.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,500원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.09.16 목표가 12,000 투자의견 BUY

- 2021.07.30 목표가 12,000 투자의견 BUY

- 2021.06.24 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2021.05.24 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2021.04.30 목표가 9,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.09.16 목표가 12,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.09.02 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.09.02 목표가 10,600 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.08.31 목표가 10,500 투자의견 BUY KB증권