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- 관련종목들 가운데 변동폭 작아도 수익율은 높아 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.36% - 증권사 목표주가 10,200원, 현재주가 대비 29% 추가 상승여력 - 외국인/기관 순매수, 개인은 순매도(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 21.59%, 외국인 29.06% - 주가와 거래량은 보통, 투자심리는 강세 - 주요 매물구간인 7,010원선이 지지대로 작용.

관련종목들 가운데 변동폭 작아도 수익율은 높아 27일 오후 1시5분 현재 전일대비 1.54% 오른 7,900원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 3% 상승했다. 같은 기간동안 변동성의 크기를 말해주는 표준편차는 1.4%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 주가수익률은 가장 높았던 반면에 변동성은 가장 낮았다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 2.1을 기록했는데, 가장 낮은 변동성을 보여주면서 위험대비 수익률은 가장 높은 수준을 유지했다. 다만 금융업업종의 위험대비수익률인 2.4보다는 낮기 때문에 업종대비 성과가 좋았다고는 할 수 없다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
효성	1위	2.5%	5위	-2.5%	5위	-0.9
CJ	2위	2.3%	2위	1.0%	3위	0.4
한화생명	3위	2.0%	4위	-0.6%	4위	-0.2
현대해상	4위	1.6%	3위	1.0%	2위	0.6
BNK금융지주	5위	1.4%	1위	3.0%	1위	2.1
코스피	-	0.8%	-	-3.1%	-	-3.8
금융업	-	0.9%	-	2.2%	-	2.4

관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.36%

이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 0.36% 상승중이다.

CJ	101,500원 ▲500(+0.50%)	현대해상	25,900원 ▼200(-0.77%)
한화생명	3,410원 ▼40(-1.16%)	효성	117,000원 ▲1500(+1.30%)

증권사 목표주가 10,200원, 현재주가 대비 29% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 10,200원이다. 현재 주가는 7,900원으로 2,300원(29%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " Earnings Surprise 대비 PBR 및 PER 역사적으로 최저 수준, 상반기 지배주주순이익 +50.5%yoy인 4,680억원으로 역대 최대실적 실현. 하반기 보수적 실적추정(자회사 실적둔화, 명퇴비용 증가, 보수적 대손충당금전입 등)을 가정하여도 2021년(E) 지배주주순이+60.1%yoy인 7,672억원 예상. 더불어 내부등급법 승인으로 그룹기준 보통주자본비율(2Q20(%) 9.41 →1Q21 9.48 → 2Q21 11.35)도 큰 폭으로 상승하면서 주주친화정책도 더욱 강화될 전망(배당성향 상향으로 배당수익률 6.9%와 자사주 매입 가능성 존재).…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 10,000원을 제시했고, 이베스트투자증권의 전배승 에널리스트가 " 업종 내 할인요인 지속 축소 예상, 지역경기 개선으로 대손부담은 지속 경감될 것으로 예상. 2021년 예상순이익은 7,349억원으로 큰 폭의 수익성 제고가 가능하고 내부등급법 승인효과로 보통주자본비율이 11.35%까지 상승함에 따라업종 내 할인요인 지속 축소 예상…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 10,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 21.59%, 외국인 29.06% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 47.16%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 29.06%를 보였으며 기관은 21.59%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 48.64%로 가장 높았고, 외국인이 26.61%로 그 뒤를 이었다. 기관은 22.78%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 거래량은 보통, 투자심리는 강세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 주가흐름처럼 투자심리도 개선되고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중기적인 관점에서 상승패턴을 만들어 가고 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 7,010원선이 지지대로 작용.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 아래로 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 조정받을때 수급적인 강력한 지지대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가조정시에 지지매물대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 7,010원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 7,010원대의 지지대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.