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하나금융투자에서 24일 BNK금융지주(138930)에 대해 "1분기의 아쉬움이 모두 개선되며 분기 최대 실적 전망"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱, 정진용 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 47.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "2분기 추정 순익은 전년동기대비 21.5% 증가한 2,100억원으 로 어닝서프라이즈를 시현했던 1분기보다도 상당폭 증익되면 서 컨센서스를 대폭 상회할 전망. 부산은행 2분기 대출성장률은 약 4% 내외로 상반기에만 9%에 가까운 성장을 보이는데다 3개 분기 연속 4%를 상회할 전망. 올해 연간 추정 순익은 6,530억원으로 주당배당금은 450원 예상. 기대배당수익률은 6.1%로 6%를 상회할 전망."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "지난해와 올해 1분기에 BNK금융은 코로나 추가 충당금을 각 각 1,465억원과 104억원 추가 적립한데다 중소기업？소상공인 코로나 금융지원 원금상환유예액은 약 5,400억원 수준이고, 이자상환유예액은 280억원(원금 기준)에 불과할 정도로 낮아 져 코로나 금융지원 유예가 9월에 종료된다고 해도 건전성 악 화 폭은 크지 않을 전망. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년6월 7,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 11,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 11,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 18.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 11,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 8,100원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.06.24 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2021.05.24 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2021.04.30 목표가 9,500 투자의견 BUY

- 2021.03.16 목표가 8,500 투자의견 BUY

- 2021.02.10 목표가 8,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.06.24 목표가 11,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.04.30 목표가 8,700 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.05.03 목표가 10,000 투자의견 BUY BNK투자증권

- 2021.04.30 목표가 8,200 투자의견 TRADING BUY(하향) 미래에셋증권