thinkpool

- 위험대비수익률 -0.8, 업종지수보다 낮아 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.3% - 증권사 목표주가 7,320원, 현재주가 대비 25% 추가 상승여력 - 기관과 개인은 순매도, 외국인은 순매수(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 21.82%, 외국인 28.07% - 주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세 - 주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

위험대비수익률 -0.8, 업종지수보다 낮아 10일 오후 12시35분 현재 전일대비 1.39% 오른 5,850원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 1.52% 하락했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 1.7%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 주가등락률은 마이너스를 보이고 있지만, 변동성은 상대적으로 낮은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 -0.8을 기록했는데, 변동성이 낮은 상태를 유지하면서 전체적인 관점에서의 위험대비 수익률은 중간 수준을 유지했다. 다만 금융업업종의 위험대비수익률 -0.7보다는 낮았기 때문에 업종대비 성과는 긍정적으로 보기 어렵다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 등락률이 모두 높은 모습이다. 업종등락률이 마이너스지만 시장보다는 탄력이 있고, 흐름도 좋다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
한국앤컴퍼니	1위	4.8%	1위	49.7%	1위	10.3
효성	2위	2.6%	2위	18.3%	2위	7.0
LS	3위	2.6%	4위	-2.4%	4위	-0.9
BNK금융지주	4위	1.7%	3위	-1.5%	3위	-0.8
현대해상	5위	1.4%	5위	-7.8%	5위	-5.5
코스피	-	1.6%	-	-1.2%	-	-0.7
금융업	-	1.7%	-	-1.1%	-	-0.7

관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.3%

이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 0.3% 상승중이다.

한국앤컴퍼니	21,700원 ▲1450(+7.16%)	현대해상	20,600원 ▼100(-0.48%)
LS	70,300원 ▼1500(-2.09%)	효성	89,800원 ▲1900(+2.16%)

증권사 목표주가 7,320원, 현재주가 대비 25% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 7,320원이다. 현재 주가는 5,850원으로 1,470원(25%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 유안타증권의 정태준 에널리스트가 " 기대 이상의 이익 달성, 주요 특이요인은 1) 대출채권 매각이익 202억원, 2) 희망퇴직비용 732억원, 3) 코로나 충당금 495억원 등임. 기대 이상의 실적을 달성한 배경은 1) 부산은행 NIM이 전분기대비 3bps 상승하며 그룹 NIM 상승을 견인한 가운데 2) 비은행 이자이익이 추정치를 상회하였고 3) 충당금전입액도 예상보다 적었기 때문. …" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 7,300원을 제시했고, 메리츠증권의 은경완 에널리스트가 " 4Q20 Review: 4분기 트라우마 극복, 4분기 어닝쇼크 트라우마 극복으로 투자심리 역시 회복 기대. 그간 주가 상승의 발목을 잡았던 수익성과 건전성이 동반 개선되는 모습. 변동금리 연동 대출 비중이 높은 구조상 NIM은 추가 상승이 기대되며, 1) 지역 주력 산업 경기 회복, 2) 1,465억원의 선제적 충당금 적립 규모 등을 감안시 자산건전성 지표도 안정된 수준에서 관리될 것으로 예상됨. 우리는 상기 사항을 반영해 FY21E 지배주주순이익과 ROE를 각각 5,727억원, 6.4%로 추정함. …" (이)라며 투자의견 Buy에 목표주가: 7,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 21.82%, 외국인 28.07% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 48.11%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 28.07%를 보였으며 기관은 21.82%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 51.83%로 가장 높았고, 외국인이 23.15%로 그 뒤를 이었다. 기관은 22.42%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 상승에 필요한 에너지가 부족한 상황이며 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 하락추세가 지속되는 가운데 단기 반등시도가 나오고 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 6,900원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제2매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 6,900원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.

[포인트검색]

(주)BNK금융지주 연결재무제표기준영업(잠정)실적(공정공시)(자회사의 주요경영사항)
(주)BNK금융지주 현금ㆍ현물 배당 결정(자회사의 주요경영사항)
(주)BNK금융지주 매출액또는손익구조30%(대규모법인은15%)이상변경(자회사의 주요경영사항
(주)BNK금융지주 기업설명회(IR) 개최(안내공시)
2월9일 :2월5일 :2월5일 :2월1일 :