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현대차증권에서 4일 BNK금융지주(138930)에 대해 "4분기 무난, 내년 두 자릿수 증익에 주목"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 7,700원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "내년에는 경상적인 이익력이 구현되어 12.1%의 증익 전망. 꾸준한 자산 성장과 NIM 방어로 순이자이익은 증가세로 돌아설 전망. 선제적 충당금 적립으로 대손비용은 안정적. 비은행계열사 강화로 비이자부문은 견조한 흐름이 이어질 듯. 동사의 주가촉매는 (1) 배당수익률 5.6%의 배당 Play (2) 분기 NIM의 Bottom-out (3) 그룹내부등급법 시행 및 주주친화적 자본정책 강화 등임. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "4분기 순이익은 548억원으로 컨센서스 519억원을 상회 추정. 분기 중 특이요인으로는 희망퇴직 비용과 선제적인 코로나 충당금이 각각 400억원 대로 집행 예상. 비은행 계열사의 호조가 이어지면서 경상적인 이익력은 여전히 양호. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년2월 10,200원까지 높아졌다가 2020년4월 7,200원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 7,700원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 7,700원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 8,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 5,500원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2020.12.04 목표가 7,700 투자의견 BUY

- 2020.10.30 목표가 7,200 투자의견 BUY

- 2020.07.09 목표가 7,200 투자의견 BUY

- 2020.04.29 목표가 7,200 투자의견 BUY

- 2020.03.04 목표가 10,200 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.12.04 목표가 7,700 투자의견 BUY 현대차증권

- 2020.11.26 목표가 7,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.10.30 목표가 6,000 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2020.10.30 목표가 7,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권