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- 업종평균과 비교해서 변동폭 대비 성과 좋지 않아 - 관련종목들도 일제히 상승, 금융업업종 +2.31% - 증권사 목표주가 6,800원, 현재주가 대비 32% 추가 상승여력 - 외국인과 기관은 순매도, 개인은 순매수(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 21.35%, 외국인 42.48% - 주가, 거래량, 투심 모두 적정주순 - 주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

업종평균과 비교해서 변동폭 대비 성과 좋지 않아 4일 오후 2시10분 현재 전일대비 1.38% 오른 5,140원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 1.72% 하락했다. 동기간 동안 주가의 변동성 지표인 표준편차는 1.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 변동성이 가장 작았던 만큼 주가하락률도 주요종목군 내에서 상대적으로 낮았다는 것을 의미한다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 -1.1을 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 저조한 수준을 나타냈다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률인 1.0보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 없다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 수익률은 낮은 모습을 보여주고 있다. 다시 말해서 동업종은 지수보다 크게 오르락 내리락 했지만, 상승률은 오히려 지수보다 못하다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
대웅	1위	3.8%	3위	1.8%	3위	0.4
메리츠증권	2위	2.5%	1위	9.1%	1위	3.6
효성	3위	2.3%	2위	5.4%	2위	2.3
현대해상	4위	1.9%	5위	-4.2%	5위	-2.2
BNK금융지주	5위	1.5%	4위	-1.7%	4위	-1.1
코스피	-	0.8%	-	3.8%	-	4.7
금융업	-	1.1%	-	1.1%	-	1.0

관련종목들도 일제히 상승, 금융업업종 +2.31%

이 시각 현재 관련종목들도 일제히 상승하고 있는 가운데 금융업업종은 2.31% 상승중이다.

현대해상	22,700원 ▲150(+0.67%)	효성	66,800원 ▲500(+0.75%)
메리츠증권	3,410원 ▲290(+9.29%)	대웅	25,650원 ▲1050(+4.27%)

증권사 목표주가 6,800원, 현재주가 대비 32% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 6,800원이다. 현재 주가는 5,140원으로 1,660원(32%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 이베스트투자증권의 전배승 에널리스트가 " 비용부담 확대에도 양호한 실적 시현, 하반기에도 마진압박은 이어질 것이나 수신금리 하락이 병행되고 있어 하락 폭은 축소될 전망. 비이자이익 규모는 PF수수료 소멸 등으로 둔화가 예상되지만 증권 자회사의 이익호조세 등으로 일정 부분 방어가 가능할 전망. 추가충당금 인식으로 대손비용이 상승했으나 그룹 대손율은 44bp를 기록해 시중은행과의 격차는 오히려 축소된 모습. 예상 배당수익률 또한 6.5%에 달해 높은 배당매력을 보유. …" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 7,000원을 제시했고, 키움증권의 서영수 에널리스트가 " 2Q, 정부정책 지원의 대표적 수혜주, 코로나 위기의 영향이 상대적으로 클 것으로 예상했지만 정부의 정책적 수혜, 수익성 중심의 경영 전략 유지로 기대 이상 실적을 달성. 코로나 위기 장기화로 인하여 제조업 부문의 부실화 위험이 높아질 수 있지만 정부의 정책적 지원, 자동차산업 등 전방산업의 개선 등으로 고려 해 볼 때 영향은 제한적으로 평가. 밸류에이션 매력도가 여전히 높음. 아울러 배당수익률 역시 6% 수준을 기록할 것으로 예상.…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 9,500원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 21.35%, 외국인 42.48% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 42.48%로 가장 높은 참여율을 보였고, 개인이 34.96%를 보였으며 기관은 21.35%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 42.55%로 가장 높았고, 개인이 35.81%로 그 뒤를 이었다. 기관은 19.66%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가, 거래량, 투심 모두 적정주순

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 정배열을 이루는 전형적인 상승국면에 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 6,900원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제2매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 6,900원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.

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