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- 위험대비수익률 4.1, 업종지수와 비슷해 - 관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -2.2% - 증권사 목표주가 6,750원, 현재주가 대비 38% 추가 상승여력 - 기관/개인 순매수, 외국인은 순매도(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 23.65%, 외국인 32.82% - 투심과 거래량은 보통, 현재주가는 강세 - 주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

위험대비수익률 4.1, 업종지수와 비슷해 4일 오후 12시35분 현재 전일대비 3.17% 하락하면서 4,890원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 10.26% 상승했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 2.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 주가수익률은 적정한 수준에 있었지만 변동성은 가장 낮은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 4.1을 기록했는데, 변동성은 가장 낮았으나 주가상승률이 높지 않았기 때문에 위험대비 수익률은 저조한 모습을 나타냈다. 또한 금융업업종의 위험대비수익률과도 동등한 수준을 보였기 때문에 업종대비 성과도 나쁘지 않다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
한화생명	1위	3.3%	1위	24.8%	1위	7.5
키움증권	2위	3.1%	4위	5.4%	5위	1.7
메리츠화재	3위	2.6%	2위	11.1%	2위	4.2
한미사이언스	4위	2.5%	5위	4.5%	4위	1.7
BNK금융지주	5위	2.5%	3위	10.3%	3위	4.1
코스피	-	1.8%	-	9.1%	-	5.0
금융업	-	2.2%	-	9.2%	-	4.1

관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -2.2%

이 시각 현재 관련종목들도 일제히 하락하면서 금융업업종은 2.2% 하락하고 있다.

키움증권	73,800원 ▼1200(-1.60%)	한화생명	1,735원 ▼65(-3.61%)
한미사이언스	28,150원 ▼450(-1.57%)	메리츠화재	13,550원 ▼300(-2.17%)

증권사 목표주가 6,750원, 현재주가 대비 38% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 6,750원이다. 현재 주가는 4,890원으로 1,860원(38%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 IBK투자증권의 김은갑 에널리스트가 " 기대수준 하회, 목표 재설정, 그룹기준 NIM이 QoQ 2bp 하락하는데 그쳤고, 경남은행은 1bp 상승함. 2Q NIM이 하락할 것으로 보이나 고금리예금 만기도래 등을 감안하면 하락폭 작을 전망. 원화 대출금은 QoQ 부산은행 0.4%, 경남은행 0.9% 증가하여 성장세 높지 않은 상황…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 8,000원을 제시했고, 이베스트투자증권의 전배승 에널리스트가 " 탑라인 정체에도 대손부담 낮게 유지, 1분기 순이익은 1,337억원으로 시장 예상에 부합. 대손비용 감소에도 순이자마진 하락에 따른 이자이익 감소와 판과비 증가…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 7,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 23.65%, 외국인 32.82% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 43.01%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 32.82%를 보였으며 기관은 23.65%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 48.07%로 가장 높았고, 외국인이 32.71%로 그 뒤를 이었다. 기관은 18.59%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

투심과 거래량은 보통, 현재주가는 강세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 상승추세를 유지하고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 지속됐던 하락국면을 마무리하면서 상승국면으로의 전환가능성이 높아지고 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 7,010원선이 저항대로 작용

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 6,900원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제2매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 6,900원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.

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