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[투데이리포트]BNK금융지주, "건전성, 충당금 비…" 매수-미래에셋대우
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| 미래에셋대우에서 23일 BNK금융지주(138930)에 대해 "건전성, 충당금 비용 안정화. 이제는 NIM 개선이 필요 "라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다. 미래에셋대우 강혜승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 미래에셋대우의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 53.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 미래에셋대우에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "BNK금융의 3Q18 지배지분 순이익은 1,677억원(+7.7% YoY, +11.5% QoQ)으로 블룸버그 컨센서스 1,611억원 대비 4.1% 상회하고 에프앤가이드 컨센서스 1,674억원을 충족하는 양호한순이익이라고 추정된다. 무엇보다 신규부실증감액이 안정화되면서 충당금 비용이 축소된 것이 이익 안정화의 가장 큰 요인인 것으로 판단한다. 그러나, NIM 하락폭이 큰 것으로 추정되는 점이 아쉽다"라고 분석했다. 또한 미래에셋대우에서 "크게 잃을 것이 없어 보이는 밸류에이션이다. 자산건전성 악화와 충당금 비용 급증 이슈가 주가 하락의 주요 원인 중 하나였으나, 3Q18부터 정상화 국면에 접어든 것으로 추정된다. 다만, peer 대비 부진한 흐름을 보여준 NIM이 아쉽다. 대부분의 변동금리대출이 연동되는 은행채 단기물 금리가 9월 후반부터 상승한 점은 긍정적 요인이다. 4Q18 혹은 2019년 초 NIM이 개선되는 추이를 보인다면 투자 심리가 개선될 것이라 기대한다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 미래에셋대우의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2018년3월 13,500원을 최고점으로 기록된 이후 최근에 12,000원 수준까지 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 12,664 | 14,000 | 11,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 미래에셋대우에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 12,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 14,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 'TRADING BUY'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다. |
| <미래에셋대우 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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