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[투데이리포트]BNK금융지주, "아쉬운 NIM과 건…" -한맥투자증권
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| ◆ Report briefing 아쉬운 NIM과 건전성 한맥투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "2분기 지배순이익은 1,503억원으로 우리 추정치 및 컨센서스를 소폭 하회했다.부동산 PF 공매 관련 충당금 176억원 환입 등으로 충당금전입액이 예상보다129억원 적었지만, 순이자이익도 경남은행 NIM이 큰 폭으로 하락하면서 예상보다 86억원 적었기 때문이다. NIM은 부진했다. 2분기 부산은행 NIM은 2.40%로전분기대비 3bp 상승했지만 연체이자 회수 일회성을 제외하면 1분기와 같았다"라고 분석했다. 또한 한맥투자증권에서 "2분기 양행 합산 원화대출금은 전분기대비 1.0% 증가했다. 양행 모두 중소기업대출은 무난하게 증가하는 가운데 경남은행은 가계대출도 크게 증가한 덕분이다. 작년 4분기부터 계속되는 대규모 부실채권 매각이 마무리 단계로 하반기는 분기별로1~2%씩 대출은 양호하게 증가할 전망이다. 2분기 그룹 대손율은 0.58%로 전분기 수준을 유지해 다소 아쉬웠다. 대출채권매각 및 작년 4분기 부동산 PF 공매 따른 충당금 환입에도 불구하고 조선기자재 부문에서 충당금이 218억원 발생했기 때문이다"라고 밝혔다. |
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