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[투데이리포트]KB금융, "기준금리 하락에도 ..."매수_HMC
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| HMC증권은 8일 KB금융(105560)에 대해 "기준금리 하락에도 불구 안정적 이익 추세 예상"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 46,000원을 내놓았다. HMC증권 이신영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 목표가가 다시 하향조정되면서 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습인데, 이번에 조정된 가격조정폭이 더욱 커지는 흐름이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 KB금융(105560)에 대해 "금리하락은 부정적이나 비이자이익, 대손비용, 판관비 등이 안정적인 추세를 보이면서 견조한 이익 가시성 확보, 주가에 긍정적인 요인"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "안심전환대출 실행액은 5조원이 넘었을 것으로 보이는 데, 실행 첫해에는 대출잔액 대비 50bp를 판매수수료로 받고 유동화 인센티브로 20-30bp를 받기 때문에, 2014년 손익에 미치는 영향은 적을 것으로 보이나, 내년부터는 NIM을 2-3bp정도 감소시킬수 있는 요인. 다만 정부가 2차 이후 추가 시행은 없을 것이라고 밝혀 불확실성이 해소되었다는 점에서 긍정적"라고 밝혔다. 한편 "1Q NIM은 기준금리 인하영향으로 전분기대비 7bp 하락한 것으로 추정된다. NIM 하락은 2Q에도 (-4bp QoQ) 이어질 전망. 대손비용은 1분기 2,940억원 (연환산 대손비용률 50bp)으로 현추세대로라면 연간 1.2조원이내 수준의 안정적 수준을 기록할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년6월 41,500원이 저점으로 제시된 이후 2014년11월 50,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 46,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 낮아지고 있는데, 이번에는 목표가의 하락폭이 다소 완화되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 49,195 | 59,000 | 44,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 46,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 6.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 44,000원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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