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[투데이리포트]KB금융, "자산건전성 개선..."매수(유지)_신영
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| 신영증권은 6일 KB금융(105560)에 대해 "자산건전성 개선"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 50,000원으로 내놓았다. 신영증권 임일성 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신영증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 50,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 37.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신영증권은 KB금융(105560)에 대해 "가계대출을 중심으로 4분기 대출성장은 1.9%, 누적 대출성장은 4.6%를 기록하여 순이자이익의 안정에 기여했다. 저금리 환경과 차주별로 균형잡힌 성장을 통하여 올해에는 6%의 대출성장이 가능할 전망. 고정이하여신 비율 및 연체율은 전분기대비 각각 0.45%p, 0.37%p 하락한 1.26%, 0.51%를 기록하여 매우 안정되어 있다"라고 분석했다. 또한 신영증권은 "3분기 순이자마진(NIM)은 고금리 채권의 만기효과 및 조달비용의 하락으로 인하여 전분기대비 4bp 상승한 2.52%를 기록했으나, 4분기에는 시장금리 하락 영향으로 6bp 하락한 2.46%를 기록했다. 하락 추세는 2015년 1분기까지 이어질 전망이나 고금리 비용의 만기 효과로 하락 폭은 작을 전망"라고 밝혔다. 한편 "2015년 1분기에 법인세 환급액이 2,000억원 발생할 것으로 예상되어 실적 안정에 기여할 전망. 배당성향의 경우 2013년 15.2%에서 2014년 21.5%로 상승. 최고의 자본비율을 고려시 25%의 배당성향 및 배당 확대가 가능할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신영증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년1월 49,000원이 저점으로 제시된 이후 2014년10월 52,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 50,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 49,575 | 59,000 | 44,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신영증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 44,000원을 제시한 바 있다. |
| <신영증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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