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[투데이리포트]KB금융, "안정화된 대손비용...."매수(유지)_LIG
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| LIG증권은 16일 KB금융(105560)에 대해 "안정화된 대손비용. 조직 안정과 LIG손보 인수효과도 기대"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 51,000원을 내놓았다. LIG증권 손준범 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 LIG증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing LIG증권은 KB금융(105560)에 대해 "동사의 15년 순이익은 1.56조원으로 전망된다(y-y +8.3%). NIM은 y-y -3bp 예상되지만, 성장이 6% 지속되어 이자이익이 증가할 전망. 대손비용률은 54bp 수준으로 소폭 하락할 것으로 예상되며, 판관비는 +5% 이내로 전망된다"라고 분석했다. 또한 LIG증권은 "4분기 은행 NIM은 1.78%(q-q -7bp)로 예상되는데, 8월과 10월 기준금리 인하효과에 기인한다. 4분기 대출 성장은 1.8% 내외로 예상되어 성장은 점차 회복될 전망"라고 밝혔다. 한편 "LIG손보 인수시 풍부한 자본력을 활용한 비은행부문 강화에 의미. 재무적으로는 33.3% 인수시 연결기준 ROE +0.2%p, EPS +4.2% 개선효과 추정. 손보는 KB금융그룹 계열사(그룹 임직원 24,800명) 및 고객 Captive 마켓 확보가 예상되며, 그룹금융상품 라인업 확대, 고객서비스 제고가 기대된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics LIG증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 낮아졌는데, 이번에 조정된 목표가가 전저점보다는 높은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 49,581 | 59,000 | 46,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 LIG증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 51,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.9% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하이증권은 투자의견 'BUY(상향)'에 목표주가 46,000원을 제시한 바 있다. |
| <LIG증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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