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[투데이리포트]KB금융, "4분기 기대치 하회..."매수(유지)_대신
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| 대신증권은 12일 KB금융(105560)에 대해 "4분기 기대치 하회하지만 1분기 큰 폭의 이익 개선 기대"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다. 대신증권 최정욱, 박찬주 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 35.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대신증권은 KB금융(105560)에 대해 "큰 폭의 가계대출 증가로 NIM 하락 압력이 더 커지면서 4분기 NIM은 2.45%로 전분기대비 7bp 하락할 전망(시장예상치인 3~4bp보다는 하락 폭 다소 커지는 모습일 듯). 2014년 8월과 10월의 기준금리 인하 효과가 본격화된 것으로 판단되는데 추가 인하가 없을 경우 1월에 NIM 바닥을 기대해 볼 수 있겠지만 1분기 중 추가 인하시 2~3분기까지 NIM 추가 하락 가능성을 배제하기 어렵다"라고 분석했다. 또한 대신증권은 "표면 실적은 부진하지만 이는 대부분 일회성 비이자손실에 기인하고 있는데다 NIM이 다소 크게 하락하지만 대출성장률도 높아 순이자이익이 크게 감소하지는 않을 전망. 대손충당금도 안정적일 것으로 예상되어 표면 순익 저조에도 불구하고 펀더멘털에 대한 우려는 크지 않을 것"라고 밝혔다. 한편 "동사는 Tier I 비율과 보통주자본비율이 13%를 상회해 타행대비 성장 여력이 확보된 은행. 2015년 이후에는 은행 평균보다 유기적 성장률을 조금씩 더 높게 가져가는 성장 전략이 기대되는데다 견실한 자본력에 따라 안정적인 배당정책을 지속할 수 있다는 점도 매력적인 요인"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2014년2월 47,000원을 저점으로 기록된 이후 최근에 50,000원까지 다시 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 49,676 | 59,000 | 46,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대신증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하이증권은 투자의견 'BUY(상향)'에 목표주가 46,000원을 제시한 바 있다. |
| <대신증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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