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이베스트투자증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 "핵심이익 증가와 비용부담 완화"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 66,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "이자이익 증가와 대손비용 감소. 수익성 둔화 예상. 목표주가 14% 상향. 매수의견 유지. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망. PBR 0.4배의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역이며, 꾸준한 분기배당과 자사주 매입소각 실시를 통한 적극적 주주환원 기조가 이어지고 있다는 점 또한 긍정적."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 3분기 순이익은 1.37조원으로 시장 예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어진데다 2분기 대비 대손비용이 31% 큰 폭으로 감소하며 양호한 실적흐름 유지. 다만 수수료 이익이 감소한데다, 유가증권 및 외환/파생이익 규모가 크게 축소되면서 상반기 대비 전체 비이자이익 규모가 5,000억원 가량 축소되며 이익둔화 배경으로 작용. 3분기 중 특이요인으로는 손보 계리적 가정 변경에 따른 710억원의 손실인식이 있었음. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년10월 58,000원이 저점으로 제시된 이후에 최근에는 66,000원까지 상향조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 66,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 77,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 63,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.10.25 목표가 66,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.07.26 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.06.27 목표가 58,000 투자의견 BUY

- 2023.04.28 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2023.02.08 목표가 66,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.25 목표가 67,000 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.25 목표가 66,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.10.25 목표가 66,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2023.10.25 목표가 70,000 투자의견 BUY DB금융투자