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이베스트투자증권에서 26일 KB금융(105560)에 대해 "돋보인 이익안정성"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 58,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "핵심이익 개선이 이끈 호실적. 수익성 둔화 예상. 대출자산 리프라이싱 효과가 이어지고 핵심예금 감소세가 일단락되며 2분기 중 은행 NIM이 6bp 큰 폭으로 상승. 하반기 추가충당금 적립규모는 줄어들 것으로 보이나 경상충당금 또한 증가하고 있어 전반적인 수익성은 둔화 가능성이 높아 보임. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2023년 2분기 순이익은 1.5조원으로 시장 예상을 상회하며 전분기 수준의 이익규모 유지. 1분기 대비 큰 폭의 이자이익 증가(+6.7%)와 수수료이익 확대가 호실적의 배경. 다만 충당금이 전분기에 이어 높게 유지된데다 유가증권 관련이익 축소로 기타 비이자이익이 감소하며 전분기 수준의 순이익 기록. 2분기 중 특이요인으로는 미래예측모형 가정치 변경에 따른 추가충당금 1,700억원 적립이 있었음. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년1월 66,000원까지 높아졌다가 2023년6월 58,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 58,000원으로 제시되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 58,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 72,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.07.26 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.06.27 목표가 58,000 투자의견 BUY

- 2023.04.28 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2023.02.08 목표가 66,000 투자의견 BUY

- 2023.01.31 목표가 66,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.26 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2023.07.26 목표가 62,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2023.07.26 목표가 63,000 투자의견 BUY 미래에셋증권

- 2023.07.26 목표가 72,000 투자의견 BUY 한화투자증권