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이베스트투자증권에서 8일 KB금융(105560)에 대해 "보수적 비용인식"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 66,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "고금리와 경기침체 영향으로 경상적 대손부담은 23년 중에도 상승이 불가피할 것이나 선제적 충당금 적립과 업종 내 가장 양호한 건전성지표를 감안하면 안정적인 대손율 관리는 가능할 전망. 2023년 예상순이익은 4.8조원으로 9% 이익성장 예상. 22년 총주주환원율은 배당성향 26%와 자사주 매입소각 3,000억원을 합산해 33%로 결정됨. 보통주자본비율 13% 이상을 자본관리 목표로 설정하고 ROA 제고를 통한 주주환원 확대를 계획"라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2022년 4분기 순이익은 3,854억원으로 시장 예상을 하회. 이자이익 증가세가 유지되었으나 대규모 충당금 적립과 희망퇴직비용 등 추가비용 인식으로 이익규모가 축소. 비이자 이익의 경우 수수료이익 감소세가 이어진데다 증권 자회사의 운용이익 악화로 전년동기 대비 22% 감소."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년2월 72,000원까지 높아졌다가 2022년7월 62,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 66,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 66,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 75,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 60,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2023.02.08 목표가 66,000 투자의견 BUY

- 2023.01.31 목표가 66,000 투자의견 BUY

- 2022.10.26 목표가 62,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.07.22 목표가 62,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.04.25 목표가 72,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.02.08 목표가 66,000 투자의견 BUY 이베스트투자증권

- 2023.02.08 목표가 70,000 투자의견 BUY 교보증권

- 2023.02.08 목표가 70,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.02.08 목표가 70,000 투자의견 BUY 메리츠증권