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BNK투자증권에서 6일 KB금융(105560)에 대해 "고금리 지속과 경기둔화 우려에도 최대실적은 지속될 전망"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 60,000원을 내놓았다.

BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권에서 7개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 작년 연말의 시장컨센서스에 비추어 보면 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 11.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

BNK투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "2022년(E) 지배주주순이익 전년도 최대실적에 따른 기고효과와 보수적 회계 처리에 따른 비용선집행에 따라 비이자이익 큰 폭 감소(-29.9%yoy), 대손충 당금전입 큰 폭 증가(+16.4%yoy)에도 이자이익 증가(+18.1%yoy)로 상쇄하 면서 +5.9%yoy인 4.7조원의 최대실적 예상. 2023(E)년에도 상반기까지 NIM 상승에 따른 이자이익 증가로 4.8조원의 최대실적 지속될 전망"라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 "4Q22 지배주주순이익 +0.6%yoy(-49.6%qoq)인 6,409억원 예상. 보수적 이익추정과 비용선반영에도 양호한 실적 예상"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 75,000원이 고점으로, 반대로 70,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 60,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 60,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 74,000원을 제시한 바 있다.

[BNK투자증권 투자의견 추이]

- 2023.01.06 목표가 60,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.06.28 목표가 75,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.03.30 목표가 75,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.02.09 목표가 75,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.01.06 목표가 70,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.01.06 목표가 72,000 투자의견 BUY(유지) 한화투자증권

- 2023.01.06 목표가 60,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2023.01.04 목표가 64,000 투자의견 BUY(유지) 한국투자증권

- 2022.11.03 목표가 61,000 투자의견 BUY 메리츠증권