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- 업종평균에 비해서 위험대비 수익률 낮은 편 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.73% - 증권사 목표주가 65,300원, 현재주가 대비 33% 추가 상승여력 - 기관/개인 순매수, 외국인은 순매도(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.23%로 적정수준 - 거래비중 기관 28.97%, 외국인 54.26% - 투심과 거래량은 보통, 현재주가는 강세 - 주요 매물구간인 45,900원선이 지지대로 작용.

업종평균에 비해서 위험대비 수익률 낮은 편 9일 오전 11시40분 현재 전일대비 2.51% 오른 48,950원을 기록하고 있는 KB금융은 지난 1개월간 9.74% 상승했다. 동기간 동안에 변동성을 나타내는 지표인 표준편차는 2%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 KB금융의 월간 주가수익률이 상당히 높았던 만큼 변동성도 상대적으로 매우 높은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 KB금융의 위험을 고려한 수익률은 4.8을 기록했는데, 변동성이 가장 높았기 때문에 위험대비 수익률은 다소 부진했다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률인 8.3보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 없다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 KB금융이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 수익률은 낮은 모습을 보여주고 있다. 다시 말해서 동업종은 지수보다 크게 오르락 내리락 했지만, 상승률은 오히려 지수보다 못하다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
KB금융	1위	2.0%	2위	9.7%	4위	4.8
SK	2위	1.8%	1위	12.3%	1위	6.8
LG	3위	1.5%	3위	9.1%	2위	6.0
신한지주	4위	1.4%	4위	7.8%	3위	5.5
삼성생명	5위	0.8%	5위	3.4%	5위	4.2
코스피	-	1.0%	-	10.7%	-	10.7
금융업	-	1.1%	-	9.2%	-	8.3

관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.73%

이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 1.73% 상승중이다.

삼성생명	67,300원 ▼400(-0.59%)	SK	224,000원 0 (0.00%)
LG	82,600원 ▲800(+0.98%)	신한지주	37,350원 ▲800(+2.19%)

증권사 목표주가 65,300원, 현재주가 대비 33% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 KB금융의 평균 목표주가는 65,300원이다. 현재 주가는 48,950원으로 16,350원(33%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 메리츠증권의 조아해 에널리스트가 " 가장안정적인은행, 실적 개선세지속 전망. 적극적인 주주 환원 의지는 여전히 유효. 높은 자본비율을 기반으로 건전성 관리 및 주주환원정책시행 능력 확보에 이어 추가 성장 동력까지 확보 중. 지난 9월 대출중개플랫폼‘알다’를 인수하는 등 핀테크 영역으로도 사업영역 확장 중.…" (이)라며 투자의견 Buy에 목표주가: 61,000원을 제시했고, 메리츠증권의 조아해 에널리스트가 " 3Q22 Review : 이자이익 증가세 지속, 3Q22 지배주주순이익 1.27조원 (-2.1% YoY, -2.5% QoQ)으로 컨센서스 부합. 이자이익 증가세 지속: 은행 NIM +3bp QoQ, 대출성장률 +1.9% QoQ. 대기업 대출 중심 여신 증가로 대손충당금 규모가 전년대비 57.4% 증가. 내년 KB손해보험 IFRS17 도입 수혜 고려 시 안정적인 실적 개선세 전망. 투자의견 BUY, 적정주가 61,000원 유지.…" (이)라며 투자의견 BUY을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.23%로 적정수준 최근 한달간 KB금융의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.23%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.79%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 28.97%, 외국인 54.26% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 54.26%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 28.97%를 보였으며 개인은 15.85%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 51.47%로 가장 높았고, 기관이 33.68%로 그 뒤를 이었다. 개인은 14.55%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

투심과 거래량은 보통, 현재주가는 강세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 상승추세를 유지하고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 지속됐던 하락국면을 마무리하면서 상승국면으로의 전환가능성이 높아지고 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 45,900원선이 지지대로 작용.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 아래로 45,900원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 45,900원대는 전체 거래의 26.2%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 조정받을때 수급적인 강력한 지지대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 45,200원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가조정시에 지지매물대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 45,900원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 45,900원대의 지지대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.

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