thinkpool

- 관련종목들 가운데서 위험도는 높고 성과는 좋지 않아 - 관련종목들은 상승 우위, 금융업업종 +0.51% - 증권사 목표주가 79,000원, 현재주가 대비 73% 추가 상승여력 - 외국인과 기관은 순매도, 개인은 순매수(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.23%로 적정수준 - 거래비중 기관 28.67%, 외국인 52.05% - 주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체 - 현재주가 근처인 45,900원대에 주요매물대가 존재.

관련종목들 가운데서 위험도는 높고 성과는 좋지 않아 13일 오전 11시50분 현재 전일대비 1.3% 하락하면서 45,500원을 기록하고 있는 KB금융은 지난 1개월간 16.88% 하락했다. 같은 기간동안 위험정도를 말해주는 표준편차는 1.7%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 KB금융의 월간 변동성이 주요종목군 내에서 가장 낮은 수준을 유지했지만, 주가가 마이너스를 기록하면서 주가등락률 또한 가장 낮았다는 것을 의미하기도 된다. .최근 1개월을 기준으로 KB금융의 위험을 고려한 수익률은 -9.9를 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 가장 저조한 수준을 나타냈다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률 -7.7보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 좋지 않았다고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 KB금융이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
카카오뱅크	1위	3.1%	3위	-11.6%	2위	-3.7
SK	2위	2.2%	2위	-11.6%	3위	-5.2
신한지주	3위	1.9%	4위	-14.5%	4위	-7.6
LG	4위	1.9%	1위	0.4%	1위	0.2
KB금융	5위	1.7%	5위	-16.9%	5위	-9.9
코스피	-	1.4%	-	-6.2%	-	-4.4
금융업	-	1.5%	-	-10.9%	-	-7.7

관련종목들은 상승 우위, 금융업업종 +0.51%

이 시각 현재 관련종목들은 상승이 우세한 가운데 금융업업종은 0.51% 상승중이다.

카카오뱅크	31,250원 ▲1250(+4.17%)	SK	209,500원 ▲3000(+1.45%)
LG	77,300원 ▲400(+0.52%)	신한지주	35,000원 ▼600(-1.69%)

증권사 목표주가 79,000원, 현재주가 대비 73% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 KB금융의 평균 목표주가는 79,000원이다. 현재 주가는 45,500원으로 33,500원(73%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " 2022년(E)에도 지배주주순이익 +14%YoY로 5조원 상회 예상, 지배주주순이익 2021년 +27.6%yoy인 4.4조원의 최대실적에 이어 2022(E)년 국내외 자산가격 하락에 따른 유가증권관련이익 축소와 전년도 일회성이익 소멸로 인해 비이자이익(-13.7%yoy) 감소는 불가피하나 상대적으로 수수료이익은 양호할 전망이어서 감소 폭은 제한적. 더불어 향후 경기 하향조정 우려를 감안한 보수적 추가 충당금 적립에도 전년도 COVID-19 관련 충당금적립 효과 소멸(2,600억원)과 양호한 자산건전성 반영하면 대손충당금전입은(-11.8%yoy) 오히려 감소를 예상. 특히 핵심이익인 이자이익(+16.2%yoy)큰 폭 증가에 따라 5.0조원(+13.9%yoy)의 최대실적 지속 예상…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 75,000원을 제시했고, 하나금융투자의 최정욱 에널리스트가 " 하반기에는 성장률 다소 회복 예상, KB손보 빌딩 매각(5개 빌딩 통매각으로 매각 규모는 5,000억원 내외로 보도)에 따른 일회성 매각익이 약1,300억원 내외 발생할 것으로 예상.한국씨티은행의 국내 소비자금융 사업 철수에 따라 하반기부터시행되는 약 8.0조원 규모의 개인신용대출 대환 제휴은행으로 토스뱅크와 KB국민은행이 선정된 것으로 알려짐. 물론 이는 강제사항이 아니므로 무조건 상기 두 은행으로만 대환이 이루어진다고 보기는 어렵지만 씨티은행측의 고객 권유 및 제휴은행들의 우대금리 제공 등 각종 프로모션 등을 감안시 상당규모가 제휴은행으로 대환이 이루어질 공산이 큼.…" (이)라며 투자의견 BUY에 목표주가: 83,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.23%로 적정수준 최근 한달간 KB금융의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.23%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.79%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 28.67%, 외국인 52.05% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 52.05%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 28.67%를 보였으며 개인은 18.09%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 46.32%로 가장 높았고, 기관이 32.7%로 그 뒤를 이었다. 개인은 18.37%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 침체국면에 머물러 있다. 실리적인 측면에서는 약세흐름에 투자자들은 불안감을 느끼고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

현재주가 근처인 45,900원대에 주요매물대가 존재.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 45,900원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 45,900원대는 전체 거래의 26.2%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 지금부터 주가가 어느 한방향으로 방향을 잡으면 강한 추세적 지지 또는 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 45,200원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 전개하고 있는데요, 위로 제1매물대 저항구간인 45,900원대까지는 아직 거리가 상대적으로 멀고, 아래로 제2매물대 지지대인 45,200원이 더 가깝게 위치하고 있다. 따라서 지금은 추가조정시에 동가격대에서의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제2매물가격대에 주가가 지금 근접하고 있기 때문에, 이제부터는 45,200원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있다. 현재위치에서 매물부담을 고려해보면, 45,200원대의 지지가능성과 45,900원대의 저항가능성을 중심으로 보는 것이 필요하다.

[포인트검색]

(주)KB금융지주 (정정)상각형 조건부자본증권 발행결정(자회사의 주요경영사항)
6월13일 :